Компании работающие бирже с доверительным управлением. Как правильно дать деньги в доверительное управление? Некоторые преимущества «Альпари»

Тема доверительного управления и вложения в фонды для меня очень сложная. Каждый раз, когда она встает передо мной, я не знаю, что проще для человека – управлять деньгами самому или доверить профессионалам. Наверное, это покажется странным, ведь ответ кажется очевидным!

Доверительное управление – мы все сделаем за вас!

Стоит выбирать такие формы доверительного управления средствами, которые обладают демократичным входным порогом.

Доверительное управление на фондовом рынке исключает собственные технические ошибки, освобождает время, осуществляется людьми, которые являются биржевыми профессионалами. Да, это все так, но…

Управляющий торгует по строго заданной стратегии, которая имеет определенные показатели по уровню риска. Когда вы вкладываете деньги, указанные риски для вас приемлемы (иначе вы бы не вкладывались), но со временем жизненные обстоятельства могут измениться, и вероятная просадка перестанет быть для вас допустимым. Вы, конечно, сразу можете выбрать другого управляющего или фонд с более низким уровнем риска, но зачастую люди этого не делают, попадая в некую , – им жалко и обидно выходить из стратегии.

Стоит ли задумываться о том, что ваш уровень риска когда-то может измениться, ведь предугадать все невозможно? - Не знаю.

Мне комфортнее торговать самостоятельно. Тогда под влиянием жизненных обстоятельств я могу то притормозить коней, то дать им волю. Благодаря этому я всегда чувствую себя комфортно.

Как выбрать управляющего на фондовом рынке?

Если все же у человека никак не получается торговать самому – нет возможности, желания или психологически сложно, то в этом случае стоит выбирать такие формы доверительного управления средствами, которые обладают демократичным входным порогом.

Подобные продукты предлагают компании с именем – все проводится по российскому законодательству и есть возможность мобильно перекладывать деньги из одной стратегии в другую.

Зачем нужен старт с небольшой суммы? Чтобы вы могли начать инвестирование со свободной и комфортной суммы, потеря которой не повлияет на ваше благосостояние.

Зачем нужна компания с именем? Заметьте, именно компания, а не какой-то отдельный гуру. Это гарантия того, что ваша стратегия будет функционировать постоянно, независимо от отдельной личности. Это гарантия, что стратегию формализовали, исследовали и проверили.

Зачем гарантии в рамках российского законодательства? Почему не доверительное управление или иностранный фонд? Ответ напрашивается сам собой: чтобы не попасть в руки мошенников! Перед нами и так постоянно маячит рыночный риск, зачем создавать искусственные трудности.

Важность мобильности капитала, думаю, пояснять не нужно. Но помните, бегать от стратегии к стратегии в случае временных просадок не нужно. Если стратегия не выходит за рамки декларируемого риска, то она заслуживает доверия. Перекладываться можно только при изменении жизненных обстоятельств. Но я надеюсь, что с вами никогда ничего подобного не произойдет. Пусть на вас обрушатся шальные деньги, премии, выигрыши в лотерею, чтобы вы могли по своим стратегиям не снижать, а увеличивать уровень риска!

Передача личных денежных средств в доверительное управление - один из лучших способов обеспечить себе стабильный . Он доступен каждому, у кого есть на руках некоторая сумма и желание пустить её в дело. Если верить статистическим данным IBISWorld , сегодня более 65% американцев выбрали доверительное управление деньгами как основной инструмент для приумножения своих капиталов.

И это неспроста.

Ведь такой подход позволяет любому человеку инвестировать деньги в выгодные проекты по всему миру, не меняя привычного образа жизни и не расходуя своё личное время на самостоятельное изучение рынка.

Что такое доверительное управление деньгами

Если говорить простыми словами, то доверительное управление - это передача человеком права на контроль за своими деньгами другому человеку или организации.

В деловой же терминологии под доверительным управлением подразумевается заключение договора между инвестором и управляющим, согласно которому первый передаёт свои деньги в управление, а последний пускает их в оборот, получая в качестве вознаграждения определённый процент от дохода.

Доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке

По сути под доверительным управлением деньгами на 90% подразумевается ДУ на фондовом или валютном рынках , так как там обращаются самые ликвидные товары.

• Вся пенсионная система США находится на биржах NYSE, NASDAQ, COMEX и других.
• 93% являются акционерными обществами, и только в них инвестируют почти 40% американцев.

Активы практически всех инвестиционных фондов, — все это активы фондового рынка.

Доверительное управление капиталом с помощью частных трейдеров или брокерских контор - потенциально очень прибыльное дело с защищенными рисками.

Вступая в ДУ, даже самый далёкий от тонкостей работы с фондовым рынком человек может в кратчайшие сроки преумножить капитал. Из этого и вытекают основные преимущества ДУ профессиональным участникам:

• Профессиональное управление подразумевает не только аналитический подход, но и более выгодные условия для покупки и продажи активов, снижая общие издержки.
• Благодаря аккумуляции капиталов инвесторов, ДУ позволяет создать диверсифицированные портфели .
• Отсутствие перерыва в управлении инвестициями. Неважно, какие жизненные ситуации возникнут у человека - его деньги всегда будут продолжать работать на него в режиме 24/7/365.

Для примера доверительного управления на фондовом рынке, возьмем финансовый холдинг ФИНАМ, который является одним из крупнейших не только на отечественном, но и на мировом рынке. С момента своего основания в 1994 году он неизменно входит в пятёрку лучших отечественных брокеров и открывает инвесторам доступ к биржам Европы, Азии и США.

Одна из самых востребованных услуг инвестхолдинга - доверительное управление на рынках акций США и Европы.

Минимальная сумма для старта - $80 000 ; средняя годовая доходность 16% при максимально возможной просадке 15% . Плата за управление зависит от темпов роста прибыли и составляет 25% если на счету менее $100 000 и 20% , если сумма на счету клиента больше ста тысяч.

Конечно, многим доходность в 13-16% годовых покажется очень маленькой, но именно так обстоит дело, когда речь идет не о $1000, а в сотни раз больше . Даже с такой доходностью можно добится невообразимых результатов благодаря реинвестициям и .

Для людей с небольшим капиталом, есть и другие возможности, которые не исключают заработок на фондовом рынке.

Доверительное управление активами на валютном рынке

Сегодня доверительное управление на валютном рынке предлагают крупные брокерские компании, деятельность которых лицензируется финансовыми регуляторами, а все стороны получают гарантии.

Сегодня одним из таких брокеров является , который имеет лицензию на деятельность от ЦБ РФ . Альпари создал специальный тип счета — . Именно такой счет открывает трейдер, который хочет чтобы в него вложили деньги. Статистика этого счета открыта и все инвесторы могут ее просматривать и сравнивать с другими. Если трейдер показывает стабильную прибыль на протяжении полугода или года, в него имеет смысл вложить деньги. Минимальные вложения начинаются от $10 .

В каждый ПАММ счет, то есть управляющего трейдера, могут вложить неограниченное количество инвесторов, а прибыль будет распределяться пропорционально вкладу.

Если вы вложили $100 , а управляющий принес за месяц 10% прибыли, то ваша прибыль составит 10% от суммы вашего вклада. Правда управляющий возьмет не большую комиссию от суммы прибыли за ДУ. Как правило, это 20-30%.

Интересно то, что количество ПАММ счетов большое, и каждый инвестор может создавать , инвестируя в разных управляющих.

У человека есть разные способы извлечь из своего капитала дополнительную прибыль. И доверительное управление на биржах или фондовых рынках однозначно является одним из лучших. Оно даёт возможность увеличить размер своих финансов без особого труда и участия в сомнительных схемах.

Больше всего оценят преимущества доверительного управления малые и средние инвесторы, которые имеют и другие источники доходов, но при этом могут не отнимая личного времени, начать получать дополнительный доход. Ведь вкладывая, к примеру, в низкодоходные фонды, они могут обеспечить себе хоть и небольшую, зато стабильную прибыль в долгосрочной перспективе при минимальном личном участии. Так что доверительное управление можно считать универсальным средством для умножения капитала вне зависимости от того, сколько денег у инвестора в кармане, тем более, что предложения есть на любой вкус.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Эффективное управление капиталом - это не только защита сбережений от инфляции, но и преумножение вложений. Финансовые рынки предлагают множество инструментов для инвестирования с возможностью прирастить капитал существенно больше обычной ставки банковского вклада и уровня инфляции. Но для успешного управления капиталом инвестору требуются большой объем знаний в сфере финансовых рынков, опыт инвестирования, время на изучение рынка.

Мы предлагаем вам услугу, в рамках которой эффективное управление капиталом обеспечивают профессионалы. Доверительное управление – это передача ваших денег в управление команде управляющих активами с целью увеличения размера капитала. Для этого ваши деньги инвестируются в акции, облигации и прочие инструменты, доступные на фондовой бирже.

С услугой доверительного управления вы имеете полную информацию о том, каким образом управляющий размещает ваши средства, какими инструментами оперирует в рамках вашего инвестиционного профиля и инвестиционной декларации. Доступны для инвестирования стратегии доверительного управления как в российских рублях, так и в долларах США.

Поручите профессионалам размещение вашего капитала в наиболее ликвидные инструменты финансового рынка!

ДОСТУПНОСТЬ

• Минимальный порог инвестирования в стандартные стратегии - от 400 000 руб или от $ 5 000 в зависимости от выбранной стратегии. ДУ не требует от вас специальных знаний, детального анализа рынка и самостоятельной торговли.
  Для получения консультации или подключения услуги заполните заявку

НАДЕЖНОСТЬ

• Действия портфельных управляющих регулируются законом, инвестиционной декларацией, инвестиционным профилем и контролируются ЦБ РФ.

ПРОФЕССИОНАЛИЗМ

• Ваши активы – под управлением профессионалов КИТ Финанс Брокер с большим опытом работы на рынке. Доступен трек-рекорд всех стратегий.

БЕЗОПАСНОСТЬ

• Все активы на счетах ДУ хранятся отдельно от активов брокера и учитываются отдельно по каждому клиенту в НРД.

ВЗАИМНАЯ ВЫГОДА

• Премия за успех напрямую зависит от финансовых результатов управления, поэтому управляющий заинтересован в увеличении стоимости активов.

ПРОЗРАЧНОСТЬ

• Ежеквартально приходят отчёты Управляющего в соответствии с требованиями и рекомендациями ЦБ РФ и НАУФОР.

СТОИМОСТЬ

Стоимость услуг доверительного управления зависит от выбранной стратегии:

Индивидуальные стратегии от 6 млн. руб.

1. Стратегия Облигационная: ежеквартальная комиссия за управление 1,5% годовых от средней стоимости активов.

2. Стратегия Смешанная: ежеквартальная комиссия за управление 2,0% годовых от средней стоимости активов + ежегодная комиссия за успех 10% от инвестиционного дохода.

Стандартные стратегии от 400 тыс. руб. / $ 5 000

3. Стратегия Сбалансированная: ежеквартальная комиссия за управление 2,0% годовых от средней стоимости активов + ежегодная комиссия за успех 20% от инвестиционного дохода.

4. Стратегия Валютная: ежеквартальная комиссия за управление 1,0% годовых от средней стоимости активов.

Вам интересна услуга Доверительного управления?

Напишите нам.

Наш специалист ответит на ваши вопросы о Доверительном управлении и оформит необходимые документы для получения услуги.

Для начинающих и опытных инвесторов

Доверительное управление и дивиденды

При передаче капитала в доверительное управление вы является собственником акций, которые приобретаются в результате управления. Это означает, что если в портфель ДУ входят акции, по которым выплачиваются дивиденды, то этот доход добавляется в ваш финансовый результат. То есть вы как владелец активов получаете дивиденды.

Доверительным управлением называются оформленные на основании закона РФ договорные отношения между клиентом и управляющим. При этом первый из них передает свои права на управление активами, а второй открыто осуществляет управление доверенным ему капиталом, соблюдая интересы клиента.

Доверительное управление делится на три направления, каждому из которых присущи свои особенности.

Заботу о приумножении каких активов может доверить клиент управляющей компании

• Финансовых (денежных)

Прибыль получается путем составления индивидуального портфеля, содержащего ценные бумаги, с которыми проводятся операции согласно инвестиционной стратегии, оговоренной с клиентом. Деньги могут вкладываться в кредитование, строительство или производство.

• Ценных бумаг (акций, облигаций и так далее)

Операции совершаются с уже имеющимися в собственности клиента бумагами. При этом строго соблюдаются пропорции между риском и доходностью, зафиксированные в договоре.

• Иных видов активов (особо ценные бумаги, недвижимость, альтернативные вложения)

Управление осуществляется согласно индивидуальным условиям.

Кому и для чего отдают капитал в доверительное управление?

Доверительный вариант управления капиталом для клиента выгоден по двум основным аспектам — экономия временных и денежных ресурсов (не нужно тратить время на личное обучение, искать варианты вложений или находить свободное время для участия в торговле, содержать офис и штат сотрудников).

Доходность подобного инвестирования превышает доход от банковских вкладов.

Сегодня на рынке доверительного управления достаточно много предложений от управляющих компаний и частных трейдеров, занимающихся управлением активами. Но доверять свои средствами нужно профессионалам с многолетним опытом подобной деятельности и обязательным юридическим оформлением статуса управляющей стороны.

Огромное значение имеет инфраструктура, осуществляющая управление капиталом инвесторов. С этой точки зрения считается особо привлекательным доверить управление финансами банковской организации. Однако доходность при любом виде инвестирования имеет свой оптимальный горизонт. Нельзя забывать и о возможной степени риска. Поэтому так важна надежность во взаимоотношениях клиента с управляющей компанией.

Рейтинг компаний с доверительным управлением деньгами и ценными бумагами

В десятку лучших управляющих финансовых компаний с услугой доверительного управления входят ряд компаний.

• Сбербанк Управление Активами

Это одна из наиболее крупных компаний, предоставляющая услуги по управлению средствами на протяжении почти 20 лет. Сотрудники ЗАО «Сбербанк Управление Активами» накопили достаточно опыта и профессионализма, чтобы лидировать на данном рынке.

Неоднократное признание портфельных менеджеров лучшими в РФ наглядно свидетельствует об их глубоких знаниях и богатом опыте работы в сфере фондового рынка. До 2012 года у компании было другое название — «Тройка Диалог».

Услуга доверительного управления предоставляется частным лицам, корпоративным клиентам, страховым компаниям и пенсионным фондам.

Работники данной организации используют с десяток стратегий. Каждая из них обладает различным уровнем риска, периодом инвестирования и факторами инвестиционной привлекательности.

• ВТБ 24

В арсенале ВТБ 24 есть обширный перечень услуг в сфере инвестирования на фондовых и валютных рынках. В этом списке не последнее место отводится доверительному управлению.

Компании пользуются эффективными инвестиционными инструментами, в их основе — ряд базовых стратегий по управлению капиталом, нацеленных на разные перспективы клиентов.

Инвестору регулярно предоставляются отчеты, где отражены проведенные операции и состояние портфеля инвестиций. Если существенно меняются рыночные условия, то управляющая компания может рекомендовать внести изменения в инвестиционную декларацию.

Комиссионное вознаграждение компании зависит от результативного управления.

• Альфа-Капитал

Компания имеет многолетние наработки в сфере доверительного и продолжительного управления финансам своих клиентов. Она предоставляет услуги по персональному управлению активами с включением специального стандартного клиентского сервиса, дополненного рядом привилегий. Специалисты «Альфа-Капитал» регулярно анализируют рынок с целью отыскать инвестиционные точки, помогающие вести эффективное управление доверенным капиталом.

Диапазон предоставляемых продуктов достаточно широк

1. Разнообразие стратегий, используемых при управлении — начиная от консервативных и заканчивая агрессивными.
2. Большой выбор базовых активов — фондовый рынок, прямые инвестиции Private Equity.
3. Диверсификация инвестиций, как в страновом, так и валютном варианте.
4. Наличие уникальных стратегий, предлагаемых консорциумом «Альфа-Групп», разрешающих инвестиции в международные рынки.

Минимальный размер инвестиционного вложения — 15 000 000 рублей.

• Атон-менеджмент

УК «Атон-менеджмент» относится к когорте лидеров, работающих в сфере управления средствами клиентов. Эта организация предлагает услуги по инвестированию в ПИФы или открывает индивидуальный счет на доверительное управление. Последний вариант относится к персональному сервису.

Состоятельные вкладчики могут воспользоваться как простыми стратегиями с облигациями и депозитами, так и более сложными производными от инструментов финансового вида — ассортимент продуктов инвестирования достаточно широк.

В перечень финансовых услуг входит консультирование относительно инвестиций, проведение финансового аутсорсинга, классический банковский сервис, выполнение анализа финансовых проектов, оценка портфелей инвестиций и прочее.

• Банк Открытие

Банк «Открытие» относится к универсальным коммерческим банкам, предлагающим не только традиционные банковские продукты, но также ряд инвестиционных, пенсионных и страховых услуг. Крупные клиенты могут воспользоваться сервисом доверительного управления капиталом.

Используя накопленный опыт, тщательную экспертизу и широкую линейку инвестиционных продуктов, сотрудники компании помогают потребителю выбрать оптимальный вариант стратегии.

Учитываются требования заказчика относительно ликвидности, его валютные предпочтения либо горизонт инвестирования.

• БКС Премьер

Эта компания занимается оказанием индивидуальных услуг по доверительному управлению частными средствами уже 15 лет. В ее арсенале существуют различные стратегии , удовлетворяющие все предпочтения клиентов.

1. Сохранение капитала (консервативный вариант) — применяется для тех, кто готов к минимальному риску и заинтересован в компенсации негативного эффекта от инфляции на длительное время.
2. Умеренный рост (умеренная консервативность действий) -стратегия направлена на прибыльность, существенно превышающую доходность банковских вкладов. Однако возможно краткосрочное снижение цены портфеля.
3. Сбалансированный рост (рациональный риск) – предлагается клиентам, нацеленным на доход, превышающий доходность от облигаций.
4. Активный рост . Профиль риска относится к умеренно агрессивному. Для клиентов, желающих получить долгосрочный доход.
5. Предлагаются и более агрессивные стратегии , предполагающие снижение активов, колебания портфельной стоимости и другие риски.

• ТРИНФИКО

Надежность и качество услуг этой компании имеет высокий уровень благодаря финансовому состоянию, характеристикам процесса инвестиций и разумному риск-менеджменту.

Основные задачи ТРИНФИКО — это неизменно высокие результаты в инвестировании не только на рынке капитала, но и в сфере ценных бумаг. Для тех, кто имеет желание получать доход от инвестиций, однако органичен временем и отсутствием знаний, предлагается сервис по доверительному управлению активами.

Основные принципы компании

1. Отсутствие пустых обещаний о сверхприбылях.
2. Направление усилий на получение максимального дохода.
3. Согласование с клиентом политики инвестирования, разработанной на основе его целей, требований к риску, прибыльности и других пожеланий.
4. Отсутствие конфликта интересов между активами компании и капиталом клиентов.
5. Прямой доступ компании ко всем разделам рынков, где используются ценные бумаги и денежные средства.
6. Профессионализм сотрудников и предоставление своевременной информации о конъектуре рынка и состоянии персонального счета.

Лихие девяностые давно канули в бездну времен, а наши сограждане все реже хранят свои накопления в «сберегательной банке», отдавая все большее предпочтение различным депозитам и прочим банковским предложениям. Что же происходит с нашими деньгами во время их нахождения на депозите и есть ли способ получить еще большую прибыль? Давайте разберемся.

Лучше депозита

Вряд ли вам удастся найти банк, который будет готов заплатить вам более 10% от вашего вклада. Тем не менее, и меньшее количество этих самых процентов встречается довольно редко. Большинство банков устанавливает приблизительно равную ставку годового процента, объем которой находится чуть ниже десятипроцентной отметки.

Однако, как вы думаете, если банк отдает вам 10%, сколько же зарабатывает на ваших деньгах он сам? Ответ прост - десятки и сотни процентов. Средства, хранящиеся на депозитах, не просто лежат там дожидаясь своего часа - они работают. Работают в виде инвестиций, а зачастую и в виде средств для ведения биржевой игры. Впрочем, такая ситуация чаще встречается на западе.

Вместо того, чтобы дарить огромные суммы банкам, не проще ли использовать свои средства более эффективно, например, отдав их в доверительное управление? Доверительное управление на фондовом рынке - довольно известная мировая практика, суть которой заключается в том, что ваши средства используются сторонними людьми или организациями для игры на фондовом рынке. Подобное вложение хоть и обладает определенным риском, все же способно принести гораздо больший доход, нежели привычный депозит.

Суть доверительного управления

Как можно понять из самого определения, доверительное управление на фондовом рынке - процедура, при которой вашими средствами распоряжается доверенное лицо. Этот человек или организация имеет право совершать самые разнообразные сделки, суть которых направлена на получение прибыли.

Фактически, использование услуг доверительного исполняющего не многим сложнее банковского депозита, однако, оно способно принести гораздо более ощутимый доход, а также обладает максимальной прозрачностью - вы всегда можете получить подробный отчет о том, что конкретно происходит с вашим капиталом: во что он вложен и какова динамика роста дохода.

Большинство доверительных управляющих обеспечивает своих клиентов персональными менеджерами, что позволяет круглосуточно оставаться в курсе ситуации, тщательно прослеживая путь вложений и их историю.

Наконец, доверительный управляющий также как и вы заинтересован в увеличении прибыли, ведь его доход напрямую зависит от вашего, представляя собой определенный процент от дохода сделок.

Выбор доверительного управляющего

Первое, на что стоит обращать внимание при выборе доверительного управляющего - наличие лицензии. Подобный вид деятельности подлежит лицензированию, что гарантирует серьезность намерений лица, которому вы доверяете ваш капитал. Если же лицензии нет, то ни о каком доверии речи быть не может и рассматривать подобную организацию или лицо в качестве «рулевого» ваших денег ни в коем случае нельзя.

Второй фактор, который необходимо учесть при выборе - минимальная сумма вложений. Здесь ситуация несколько сложнее - в то время как банки позволяют открывать депозиты от нескольких тысяч рублей, доверительные управляющие на фондовом рынке вряд ли возьмутся за сумму, не имеющую 5-6 нулей.

Следующий параметр при выбору управляющего - возможность оперативного управления вложенными средствами. Иными словами, вы должны иметь возможность максимально быстро снять часть своих средств или полученного с них дохода, а также пополнить ваше вложение на тот случай, если хотите увеличить прибыльность своего капитала. Как правило у хорошего доверительного управляющего срок изменения суммы не превышает нескольких дней.

Кроме того, немаловажен и процент, который удерживается с вашего дохода доверенным управляющим. Довольно часто комиссия разбивается на две части, одна из которых - оплата за управление средствами (как правило, она составляет десятые доли процента), а также процент от прибыли, объем которого может варьироваться в различных пределах. Как правило, большинство профессиональных управляющих держат этот процент в пределах от 15 до 25.

Наконец, стоит заранее уточнить, на каком именно рынке будет действовать доверенный управляющий - часть из них используют средства для игры на фондовом рынке, часть на валютном, а некоторые используют их для совершения сделок на обоих рынках. Так как характеры этих рынков различаются, вы можете предпочесть тот или иной вариант в зависимости от ваших суждений.

Как видите, доверительный управляющий является отличным вариантом в тех случаях, когда вы хотите заставить ваши средства работать наиболее активно, но при этом не обладаете навыками профессионального трейдера. Естественно, подобное решение вряд ли уместно для рядовых граждан, т.к. сумма минимального платежа довольно велика, однако организациям и владельцам бизнеса оно может принести ощутимый доход.