Корпоративная карта сбербанка для юридических лиц. Как получить карту банка России

Сбербанк предлагает открытие корпоративных карт для быстрого выполнения бизнес-процедур уполномоченными сотрудниками. В этих целях руководство должно подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.Корпоративная карта предусматривает возможность не только оптимизировать операционные расходы, но также в значительной мере ускорить процессы. К примеру, если работник направляется в командировку, то от него требуется тщательный учет всех финансовых затрат, сохранение квитанций и чеков, которые будут подтверждать расходы в отчете.

Использование данной карты значительно упрощает ситуацию, так как все траты будут автоматически отражаться на ней. Руководитель может установить ограничение расходов и осуществлять контроль списания средств с карточного счета с помощью Бизнес Онлайн.

Данный способ уже давно практикуется за границей, где предпочитают использовать не бумажные чеки и отчеты, а пластиковые карточки.

Корпоративная карта Сбербанка для предпринимателей

Корпоративная карточка для ИП от Сбербанка позволяет без посещения отделения делать переводы, расплачиваться за услуги, а также осуществлять коммерческую и хозяйственную работу.
Применяя эту карту за границей, конвертация осуществляется в автоматическом режиме.
Корпоративные карты дают директору, бухгалтеру, уполномоченному лицу такие возможности:

изменение размера лимитов;
контроль за передвижением средств в сервисе Бизнес Онлайн;
блокировка карты в случае ее потери;
ограничения по расходам для каждого работника.

Корпоративные карточки позволяют уменьшить сбор документов, контролирующих траты.

Как написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка?

Для выпуска этой карты директор или уполномоченное лицо должны подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка (форма 11) в банковское отделение. Можно сделать это онлайн, используя сервис Бизнес Онлайн.

Данные для заполнения:

Название организации;
Используемая по счету валюта;
Тип карточки: Visa или Master Card Бизнес или Бизнес бюджетная;
Фамилия, дата рождения, место регистрации и проживания, паспортные и контактные данные, e-mail, сведения из дополнительного документа (загранпаспорта);
Подпись представителя предприятия, на имя которого осуществляется оформление;
Контрольные данные (любые цифры и буквы для опознания клиента при дистанционном обращении);
Подпись директора и бухгалтера предприятия.

(cкачиваний: 3104)
Посмотреть онлайн файл:

Порядок заполнения заявки на корпоративную карту

Сотрудник должен заполнить второй лист заявления на получение корпоративной карты Сбербанка.
Данные для заполнения:

Название подразделения и его код;
Номера бизнес- и расчетного счетов;
Занимаемая должность и информация о работнике, который принял заявку;
Подтверждение: да или нет, должность, фамилия, дата, подпись;
Разрешение на предоставление карты: да или нет, фамилия, должность, дата, подпись;
Карточный и регистрационный номер, продолжительность действия.

Корпоративная карта чаще всего применяется для оплаты хозяйственных и командировочных расходов.

Имеющиеся комиссии по карте

На обработку поданной заявки предусматривается несколько дней.
Тарифы на обслуживание корпоративных карточек Сбербанка:

К расчетному счету - 2500 руб.;
К бизнес счету - 1200 руб.;
Бюджетная - 0 руб.

Возможные ограничения по карте

Использование карты предусматривает определенные ограничения и комиссии:

Плата за снятие денег: 1%, по бюджетному варианту - 0%, через отделения и сервисы иных организаций - 1-3%;
Ограничение на получение наличных средств: в сутки - 170 тысяч руб., а в месяц - около 5 млн. руб. (по бюджетной- около 300 тысяч руб. в день);
Запрос отчета о расходах - 150 руб.;
Прием наличных с помощью устройств самообслуживания: 0,15%, для бюджетного варианта - 0% (ограничения - 100 тысяч руб.);
Информации о карточном балансе - 15 руб.

Специальное предложение от Сбербанка - корпоративная карточка с бесплатным годовым обслуживанием.

Возможности и преимущества Личного кабинета Бизнес Онлайн

Подключиться к онлайн-банку можно в момент подачи заявления на получение корпоративной карты Сбербанка. В результате получения идентификатора становятся доступными многочисленные возможности:

Импорт и экспорт документов по системе 1С;
Быстрое создание шаблонов требуемых документов;
Создание отчетов по совершенным операциям за конкретный промежуток времени;
Получение электронных платежных поручений и возможность их простой обработки;
Прием документов по разным функционалам, исходя из различий в договорах (сотрудничество с частными или юридическими лицами);
Добавление приложений свободного формата в момент отправки электронных документов;
Присутствие банковского штампа на электронных платежках, что позволяет избежать посещение офиса;
Удобный интерфейс, а также наличие системы сортировки и фильтрации, которые ускоряют поиск и обработку документов;
Доступ к базе реквизитов главных банковских организаций страны.

Имеющиеся дополнительные сервисы

Подключать корпоративную карту можно к сервисам Сбербанк Бизнес Онлайн и Мобильный банк, чтобы активировать оповещения о выполненных операциях по СМС. В момент работы в сервисе любые действия подтверждаются с помощью пароля, высылаемого в сообщениях. Любое предприятие также может осуществить интеграцию собственной учетной системы (1С или ERP) к удобным сервисам Бизнес Онлайн.
В результате подачи заявления на выпуск корпоративной карты от Сбербанка предприятиям открывается доступ для снижения операционных расходов, а также для интерактивного управления за передвижением средств.

В деятельности любой компании возникает необходимость расходования денежных средств на текущие нужды, представительские и командировочные расходы. Специально для этого используется корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и предпринимателей. Деньги перечисляются на пластик под отчет и расходуются в интересах фирмы. Все операции по карте обязательно подтверждаются бухгалтерскими документами.

Преимущества использования

Карта юридического лица всегда выпускается на имя работника организации. Для чего заполняется на получение корпоративной карты Сбербанка в режиме онлайн или в отделении. По ней он может совершать следующие операции:

снятие наличных денег в банкоматах разных стран;
расчет в торговых точках;
перевод денежных средств сотрудникам организации.

Использование пластика дает ряд преимуществ:

Отсутствие финансовых потерь в случае утраты карты. Сотрудник может иметь доступ к крупным суммам без риска для их сохранности. Достаточно сделать звонок на линию поддержки и заблокировать пластик.
Получение наличных заграницей без использования валютного счета в командировках. Конвертация проходит в автоматическом режиме.
Снижение комиссии на банковские и валютные операции.
Сотрудник не тратит личные деньги, а получает авансы на расходы с карты.
Упрощение процесса управления финансами и оперативного контроля. Директор или бухгалтер самостоятельно видят все операции по счету.
Возможность получения перевода в другой стране, оплата отеля, авиа и ж/д билетов в Интернете.
Пользование системой скидок на различные виды товаров и услуг.

Для покупок в Интернете предусмотрен оптимальный режим совершения сделки. Операция выполняется после ввода пароля. Список из 10 паролей выдается в терминалах Сбербанка. Необходимо вставить карту в устройство самообслуживания и распечатать чек.

Как открыть

В настоящее время организации могут подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка платежных систем Visa и MasterCard. Перечень доступных карт:

Business к бизнес счету;
Business «Бюджетная».

Для заказа карты достаточно выполнить несколько простых действий:

Обращение в отделение банка по работе с юридическими лицами и открыть расчетный счет согласно условиям и тарифам. Заявление принимается от юридических лиц, ИП, адвокатов и нотариусов. Обязательно прикладываются учредительные документы.
На счет вносится плата за годовое обслуживание каждого пластика . К одному счету организации можно привязать необходимое количество карт.
Затем от клиента принимается бланк-заявление на получение корпоративной карты Сбербанка форма 11 . Если у компании уже есть счет, то заявление можно подать через отделение, где он ведется или в системе Сбербанк Бизнес Онлайн.
По каждому пластику определяется лимит расходных операций для сотрудника. Его размер зависит от объема полномочий работника. В банк предоставляется специальный реестр работников и их данные паспорта. В соответствии с ним устанавливаются лимиты. При необходимости их изменения в банк представляется новый реестр.
По истечении 7-10 дней получить в банке.

На карточке отражается ее номер, срок действия (3 года), фамилия и имя работника, и наименование предприятия.

Использование в работе

Изучая вопрос о том, как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц, важно помнить, что все ее средства принадлежат исключительно компании. При необходимости совершения расхода по карте бухгалтер осуществляет ее пополнение со счета фирмы. Обязательно указывается номер пластика и цель перечисления средств. После деньги размещаются на карте работника компании. Распоряжение финансами происходит в соответствии с требованиями и нуждами предприятия.

Расход можно произвести безналично либо снять необходимую сумму в банкомате. После выполнения задачи сотрудник предоставляют в бухгалтерию организации чеки, квитанции о покупках товаров, услуг, чеки о снятии денежных средств. На основании этих документов заполняется отчет о расходе подотчетных средств.

Использование карты позволяет избежать проблем с предоставлением отчетности при утрате документов, их всегда можно восстановить, зная данные об операциях. При расходовании средств компании не возникнет проблем с увеличением или уменьшением суммы, сотруднику не придется тратить собственные деньги или возвращать аванс в кассу.

В итоге увеличивается скорость расчетов за покупку товаров или услуг. Предприятие снижает организационные расходы, операции проводятся в удобное время без посещения офиса банка и зависимости от операционного дня. К тому же на этот банковский продукт распространяются современные услуги: бесплатные SMS оповещения о транзакциях и бесконтактная технология PayPass. При применении корпоративной карты существуют особенности отражения операций и бухгалтерские проводки:

Выдача пластика предприятию в бухучете не отражается, так как принадлежит банку. Выпускается на имя работника, что исключает необходимость вести соответствующий журнал.
Денежные средства, полученные через банкомат, не проходят через кассу компании. При составлении остатка кассы на конец дня не учитываются наличные, снятые с пластика.
Система отчетов по расходам по карте позволяет избежать путаницы, а также защитит организацию от невнимательности или воровства со стороны работников – держателей карт.
В случае невозможности предоставления отчета или предоставить, подтверждающие документы целесообразности трат, средства удерживаются из зарплаты сотрудника.
Бухгалтер списывает деньги, потраченные сотрудниками с карт по счету 71 – расчеты с подотчетными лицами. Обязательно учитывается тип пластика.

Рассматривая, что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП, важным является возможность перечисления на нее денег со счета и обналичивания их. Она применяется не только в России, но и по всему миру. Все финансовые операции по работе можно проводить при помощи карточки.

Тарифы и услуги

Когда используется Сбербанк корпоративная карта, тарифы применяются в соответствии с видом оформленной услуги. Счет открывается бесплатно. Годовое обслуживание в размере 2500 руб. или 50 долларов/евро и первоначальный взнос вносятся только по продуктам Visa/MasterCard Business. Банк бесплатно предоставляет такие услуги, как:

Зачисление денежных средств на счет фирмы.
Приостановление действия пластика при утрате.
Плановый перевыпуск или досрочный.
Обслуживание карты в сфере торговли или оказания услуг. По Business «Бюджетная» ограничение установлено на 100 тыс. рублей.

Также по карте Business «Бюджетная» бесплатно осуществляется выдача наличных в отделениях Сбербанка и банкоматах, прием денег через кассу. В сутки снять по карте можно не более 300 тыс. рублей.

Продукт «Business к бизнес-счету» предоставляет более широкие возможности, но на платной основе . Дополнительно можно получить наличность в других банках и их банкоматах, запросить более детальную информацию по операциям. Лимит на снятие установлен в размере 170 тыс. рублей за день. В месяц можно снять не более 5 млн рублей. Плата за обналичивание составляет 1% от суммы. Срочное получение наличных стоит 6 тыс. рублей.

Итак, корпоративная карта довольно выгодный платежный инструмент, подходящий для международных расчетов. Ее применение в бизнесе позволит сократить время, проведенное в банке, повысит эффективное расходование денег компании и упростит анализ и контроль трат на хозяйственные нужды. Сегодня Сбербанк предоставляет широкие возможности применения пластика. Определив потребности компании можно легко подобрать подходящий тариф по карте.

Крупнейшая финансовая корпорация России Сбербанк, активно предлагает свои банковские продукты и услуги не только для частных клиентов, но и активно работает с юридическими лицами, компаниями, индивидуальными предпринимателями. Статистика свидетельствует, что более 75% компаний малого и среднего бизнеса в России выбирают зарплатные проекты Сберегательного банка. Помимо карточек для заработной платы, у финансового учреждения есть масса приятных предложений, которые смогут заинтересовать владельцев ИП. Например, возможность открытия уникального продукта, полезного для предпринимателя и облегчающего ведение финансовых расходов. Это корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц. Она доступна лишь для компаний, фирм, ИП, ведущих бизнес разного уровня.

Что такое корпоративная карта?

Корпоративная карточка банковского учреждения не является какой-то инновацией по функционалу, но это возможность для предприятий вести финансовые дела в упрощенном виде. С её помощью можно отслеживать расходы и распределять финансы компании.

Что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП – это дебетовая пластиковая карточка, принадлежащая всей компании. Но оформляется она на одного человека, как правило, финансового директора, что позволяет видеть статьи расходов через простую банковскую выписку. Пользоваться счетом могут все сотрудники, у которых есть доступ к финансам и возможность распоряжаться ими.

Сбербанк России предлагает выпуск этой карты следующих вариантов:

Виза Business;
Мастеркард Business;
с тарифом «Корпоративный»;
карточка по «Бюджетному» тарифу.

Владелец компании, директора, акционеры определяют для себя, какой вариант подойдет их фирме лучше всего. На это влияют разные факторы:

бюджет компании;
численность сотрудников в коллективе;
сфера деятельности фирмы;
финансовый оборот;
участие в тендерах, госзакупках.

Наличие корпоративной кредитки позволяет обналичивать средства компании в упрощенном варианте. Чаще оформляются карты Business, так как это стандартные карточки с общим набором возможностей платежных средств.

Все кредитки корпоративного плана выпускаются на 3 года, в зависимости от условий и тарифов обслуживание может стоить от 1200 руб., либо от 50 евро. Карты могут оперировать как российскими рублями, так и американскими долларами или евро. На каждом тарифе определенные лимиты на переводы и снятие наличных. Держателей может быть какое угодно количество, но одна карточка будет главной, а остальные – дополнительными. Годовое обслуживание списывается за каждого держателя, но начиная со второго, сумма за год составит от 250 до 450 руб. Есть возможность открытия кредитного лимита, но не для всех компаний и без льготного периода, решение о кредитовании корпоративного счета принимает банк.

Порядок оформления карт Сбербанка для ИП

Оформить корпоративную карту можно только в отделениях Сбербанка России в отделах по работе с юридическими лицами. Для этого необходимо написать заявление на получение корпоративной карты от Сбербанк в отделение банка, либо через форму 11 на сайте в приложении Сбербанк Онлайн Бизнес. Банк формирует по вашему предложению лимиты, ставки и условия. Обязательным условием является оплата годового обслуживания при оформлении кредитки. Если заявка подавалась через интернет-банкинг, то представитель фирмы будет приглашен в офис финансовой организации. Там он подпишет заявление на получение корпоративной банковской карты Сбербанк и предоставит оригиналы документов. Затем банку требуется некоторое время на выпуск, чаще всего от 5 до 14 рабочих дней.

Тарифы корпоративной карты Сбербанка зависят не только от выбранного варианта обслуживания, но и от статуса компании. Банк работает индивидуально с клиентом и предлагает определенные условия в зависимости от потребностей предприятия. После получения кредитки и дополнительных карточек, у фирмы появляются все возможности дебетовой карты, пользоваться которыми могут все имеющие доступ сотрудники. Кредитная корпоративная карта Сбербанка – это составляющее основной карточки, к которой привязывается кредитный счет. Это удобно тем компаниям, которые постоянно вкладывают средства на короткий промежуток времени, получая следом прибыль.

Сложности в использовании и вопросы клиентов

Безусловно, корпоративная кредитка компании вызывает массу вопросов и не всегда все условия её использования воспринимаются правильно всеми участниками коллектива. Важно, такое пластиковое изделие не может быть з/п картой. Оно не предназначено для этого и не может быть подключено к зарплатному проекту. Кроме того, с этой карточки не могут инвестироваться средства с целью займов для общественности. Но данная банковская карточка прекрасно работает за границей, можно расплачиваться в магазинах, снимать наличные в банкомате, вносить средства.

Есть определенные нюансы в бухгалтерском плане, которые важно знать тем, кто решил открыть корпоративную сбербанковскую карту:

в бухгалтерском учете это пластиковое изделие не участвует и не указывается в декларации;
снимаемые и вносимые на карту средства не отображаются в статье расходов, которые ведет бухгалтерия фирмы;
взимается за некоторые операции банковская комиссия, по счету «9-12» в соответствии со статьей «Прочие расходы»;
каждая финансовая операция должна быть подтверждена документально, то есть на любую трату должно быть основание в виде чека.

Корпоративная карта Сбербанка

Что это такое

Помимо затрат на осуществление основной деятельности, любое предприятие тратит какую-то часть своего бюджета на:

хозяйственные расходы - ремонт помещений, канцтовары для сотрудников, покупка оргтехники и другого оборудования хозяйственного назначения;
командировочные расходы сотрудников;
ремонт и обслуживание служебного автотранспорта;
корпоративные мероприятия - коллективные праздники, выезды на природу и т. д.

Раньше на такие траты бухгалтерия предприятия выдавала под отчёт конкретного сотрудника определённую сумму, а тем, кто задержался в командировках, нужно было отправлять дополнительно средства через почту или сервисы денежных переводов. Корпоративная банковская карта юридического лица значительно упрощает все процессы:

Бухгалтерии предприятия не нужно заранее получать наличные средства в банке. Вместо этого выдается подотчётному сотруднику бизнес-карта Сбербанка, по которой он может самостоятельно получить наличность со специального расчётного счёта организации через банкомат или оплачивать все расходы безналичным путём.
Через систему дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» руководитель или другое уполномоченное лицо может устанавливать лимит расходов по корпоративной карте, а также быть в курсе всех расходов сотрудников, находящихся в служебных командировках, даже на территории иностранного государства.
Корпоративная карта Сбербанка для ИП и юридических лиц также позволяет моментально вносить наличность на расчётный счёт, используя банкоматы. Эта функция очень полезна для владельцев небольших магазинов для самостоятельного проведения инкассации выручки и ее перечисления на расчётный счёт в банке.

Использование бизнес-карты не освобождает сотрудника от необходимости отчитываться перед бухгалтерией по израсходованной сумме денежных средств предприятия. Все чеки по безналичным оплатам, операциям снятия или внесения наличности необходимо сохранить и приложить к отчёту.

Как оформить

На сегодняшний день предусмотрены два способа оформить бизнес-карту Сбербанка для своего предприятия:

посетить отделение банка, в котором обслуживается ваш расчётный счёт, и подать заявление на выпуск корпоративной карты Сбербанка;
отправить онлайн-заявку через аккаунт предприятия в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Через интернет

Предпринимателям, заключившим договор на открытие расчётного счёта в Сбербанке, предоставляется возможность проводить все свои банковские операции удалённо, через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Это расчёты с контрагентами, оформление зарплатных и корпоративных пластиковых карт, платежи в государственный бюджет и многое другое.

Регистрация корпоративного аккаунта

Одного только наличия расчётного счёта предприятия в банке недостаточно, чтобы начать обслуживание через интернет. Руководителю организации необходимо посетить офис обслуживания корпоративных клиентов, подать заявление на подключение к системе и получить идентификационные данные для доступа к аккаунту юридического лица.

Онлайн-заявка

Оформление бизнес-карты через интернет поможет вам сэкономить массу времени, поскольку в этом случае необходимо встретиться с сотрудниками банка только один раз – для непосредственного получения пластика. Корпоративная карта через «Сбербанк Бизнес Онлайн» оформляется очень просто, и с этой задачей сможет справиться даже самый неопытный пользователь системы. Для того чтобы приступить к заполнению онлайн-заявки:

Тарифы корпоративных платёжных инструментов

Для своих корпоративных клиентов Сбербанк выпускает три типа бизнес-карт с разной стоимостью в обслуживании. Отдельные тарифы для ИП не предусмотрены.

Выгодные корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: виды и тарифы

Сбербанк представил удобный и простой способ траты денег в служебных целях для юридических лиц и организаций – корпоративные карты сбербанка для бизнеса. Они созданы, чтобы заменить морально устаревшую чековую книжку и облегчить работу с отчётностью.

Корпоративная карта выдаётся всем сотрудникам юридического лица, кто расходует деньги на хозяйственные нужды. Для каждого сотрудника на карте устанавливается лимит денежных средств, который он может потратить в определённый промежуток времени.

Получение бизнес карты Сбербанка

Заказать такую карту просто. Предлагаются две возможности, как подать заявление на получение. Первый, написать его собственноручно в местном отделении Сбербанка, где открыт расчётный счёт юридического лица. Второй, оформить заявление в системе Сбербанк Онлайн Бизнес. Последний вариант проще и быстрее. Экономиться время и можно всё подробно прочитать об возможностях на сайте Сбербанка.

Карта относится к организации, но особенность в том, что оформляется на имя конкретного сотрудника.

Осталось сделать три действия, и карта будет работать.

Установить лимит средств для каждого сотрудника.
Оплатить взнос за годовое обслуживание. Делается это сразу.
Приехать, получить карту на руки и активировать.

Лимит на каждого сотрудника определяется сразу же во время оформления карты. Необходима подача реестра сотрудников с паспортными данными.

Как активировать карту Сбербанк бизнес онлайн

Самый быстрый и доступный способ сделать активной карту – через банкомат вставить карту и набрать пин-код. Возникнут вопросы, обратиться к сотруднику Сбербанка, он подскажет. Удобно, когда активация карты произошла, а сотрудник Сбербанка находится рядом и в случае неработоспособности карты он сразу решит вопрос. Поэтому удобно активировать карту сразу после получения её в отделении Сбербанка.

Активировать карту через интернет или по телефону не представляется возможным. Такая мера сделана для защиты от мошенников и посторонних лиц.

Через некоторое время карта автоматически активируется. Обычно до одного рабочего дня после подписания всех необходимых документов.

Как использовать корпоративную карту Сбербанка

После получения карты бухгалтер юридического лица переводит на специальный счёт определённый лимит денежных средств и устанавливает норму трат для каждого из сотрудников, кто пользуется картой и оплачивает хозяйственные расходы.

Каждый работник, имеющий корпоративную карту, отчитывается о расходах, предоставляет чеки или квитанции. Юридическое лицо, в любое время может проверить баланс счёта и посмотреть, сколько и на что расходуются денежные средства организации.

Какие преимущества даёт корпоративная карта:

Контроль расхода денежных средств. Бухгалтер следит за отчётностью каждого работника.
Удобство анализа потраченных средств и управление расходами.
Возможность не использовать личные деньги сотрудников.
Отсутствие постоянно выдавать деньги сотрудникам и следить за этим.
Безналичная оплата расходов.
Возможность перевести деньги через банкомат или платёжный терминал.
Возможность получить деньги за рубежом, не открывая валютный счёт.
Снижение комиссии во время проведения валютных операций.
Сохранение денежных средств, в случае утери карты. Достаточно заблокировать, обратившись или позвонив в любое отделение Сбербанка.
Покупка услуг и товаров через интернет. Позволяет экономить время на получение и перевод денег на обычную карту.
Снятие наличных в банкомате и использование их при покупке необходимых товаров. Останется лишь предъявить чеки после покупки бухгалтеру.
Преимущества организации в снижении организационных расходов. Оплата товаров в любое время.
Не нужно ввести журнал по выполненным операциям – оплате покупок.
Отсутствие путаницы в расходах организации. По отчётам видно, сколько, когда и какой сотрудник потратил денежные средства организации.

Тарифы для корпоративной карты

Для обслуживания корпоративных карт предлагается три тарифа. Сюда входит:

Visa к бизнес счету.
Visa Business «Бюджетная».
Visa Business к расчетному счету.

Для всех тарифов открытие счёта предлагается бесплатно. Обслуживают карту тоже бесплатно, кроме второго тарифа. За него платят 2500 рублей.

Первый тариф предусматривает первоначальный взнос в 2400 рублей. Для второго и третьего тарифа взносы не предусмотрены.

Система выдачи наличных через кассу у всех разная. Первый тариф – 1% от суммы. Второй – бесплатно. Третий – на определённых условиях использования расчётного счёта.

Более подробно про тарифы корпоративных карт узнают от сотрудников Сбербанка.

Корпоративные карты – это новое слово в расходовании текущих средств на хозяйственные нужды юридического лица. Удобное управление, простое пользование и надёжное функционирование помогут развивать бизнес ещё быстрее.

Корпоративная карта Сбербанка предназначена для юридических лиц, которые обслуживаются в банке. Она упрощает процедуру использования сотрудниками финансовых средств компании. Наряду с зарплатной карточкой, Бизнес-карта является продвинутым банковским продуктом с широкими возможностями управления. Ее использование аналогично обычной пластиковой карте, разница в том, что назначение денег строго целевое и за их траты работнику придется отчитаться.

Оформление происходит на одного из сотрудников фирмы, который получает доступ к корпоративным финансам и может применяться для оплаты только бизнес-нужд.

Руководство организации принимает решение об объеме перечисления средств, может поставить ограничения на расходование, а также и вовсе заблокировать карту. Управление картой возможно через Интернет-систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Одна организация может выпускать несколько карт, предназначая каждую из них конкретному работнику.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц делает прозрачными все финансовые операции, которые выполняет сотрудник. В то же время, для работников фирм, она позволяет в короткий срок получить денежные средства, минуя долгие процедуры документального оформления и согласований.

Преимущества продукта:

оперативность получения и доступность средств для сотрудников, что особенно полезно при командировках в другие регионы или государства;
контроль за расходованием средств работниками;
широкие возможности использования средств;
оперативное управление и установка ограничений по суммам;
сохранность и безопасность средств, быстрая блокировка при потере либо краже;
высокая степень защиты;
дополнительные скидки и пониженные комиссии;
возможности кредитования и страховой защиты.

Порядок оформления

Процедура выпуска сводится к следующему:

Заполнение бланка заявления на получение в отделении (Форма 11) либо через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.
Установка лимитов.
Оплата годовой комиссии и получение карты.

Для того чтобы осуществить оформление через Интернет:

Выполните вход в систему.
Зайдите в раздел «Корпоративные карты».
Нажмите «Начать оформление».
Выполните регистрацию бизнес-счета, для чего сформируйте и отправьте соответствующее заявление.
После этого снова зайдите в раздел «Корпоративные карты» и нажмите «Заявление на выпуск».
Заполните все данные, в том числе и по держателю карты.

После этого вам придет оповещение из банка о результате обработки заявления и можно будет подойти за получением. Рекомендуется сразу определить и лимиты по использованию карты. После ее выдачи в личном кабинете системы будет доступен весь функционал по управлению.

Активировать карту может работник банка при выдаче либо сам сотрудник. Процедура происходит при совершении первой операции при введении ПИН-кода.

Правила использования

Пользоваться Бизнес-картой можно аналогично обычной:

снимать в банкомате деньги;
оплачивать товары и услуги;
пополнять счет;
переводить деньги другим работникам компании.

Корпоративной картой нельзя пользоваться в личных целях, по всем расходам необходимо предоставлять чеки в бухгалтерию.

На карту не может быть перечислена зарплата или какие-либо социальные выплаты, для этих целей есть специальные проекты. Также она не может использоваться в инвестиционной деятельности и для предоставления займов.

С помощью карты можно расплачиваться заграницей, производить расчеты за гостиницу и аренду автомобиля. Все операции в иностранной валюте конвертируются по курсу банка в момент их совершения. При помощи корпоративного пластика можно осуществлять покупки через Интернет, но для этого понадобиться дополнительное смс-подтверждение.

Тарифы и дополнительные услуги

На данный момент возможен выпуск стандартной карты Visa или MasterCard, либо Visa Business бюджетной. Последняя больше подходит для ИП и предприятий малого бизнеса. Отличия этого варианта:

выпускается бесплатно;
лимит в 300 тысяч для снятия через банкомат и без ограничений при обращении в отделение банка;
выдача и прием денег производится без комиссий;
история последних 10 операций предоставляется в банкомате бесплатно.

По обычной карте предусмотрены комиссии от 1% при снятии денег и от 0,15% при внесении, а стоимость обслуживания составляет 2500 рублей в год . Но по ней предусмотрены возможности, которых нет в бюджетном тарифе:

выдача наличных в офисах и банкоматах других банков;
экстренная выдача денег зарубежом;
смс-информирование по всем операциям.

Банком установлены лимиты на снятие наличных в 170 тысяч рублей в день и 5 миллионов в месяц.

В рамках корпоративного карточного обслуживания предоставляются услуги кредитования и страхования . По кредитному лимиту есть льготный период использования и ограничения по целям расходования. Тратить деньги можно только на оплату товаров и услуг, а также на комиссии по обслуживанию счета. Страховка действует по всему миру, а оформление займет не более 15 минут.

Страховая защита предлагается на сумму от 20 тысяч до миллиона рублей.

В число страховых случаев входят хищения средств вследствие:

кражи карты с применением насилия;
подделки подписи либо самого пластика;
кражи личных данных и кодов защиты;
списания со счета третьими лицами;
оплаты услуг или товаров свыше их стоимости.

Также застрахована потеря карты при механических повреждениях, размагничивании, насильственном грабеже и от неисправности банкомата.

Если в течение 2 часов после снятия на вас совершили нападение и забрали деньги, то вы также вправе рассчитывать на страховку.

Бухгалтерская отчетность при использовании корпоративной карты

При работе с корпоративными картами есть ряд нюансов, которые должен знать бухгалтер и предприниматель:

Поскольку пластик принадлежит банку, то выдача никак не отображается в бухгалтерском учете.
Деньги, полученные работником в банкомате, не проводятся через кассу предприятия. Данный момент вызывает споры, когда налоговая инспекция пытается выставить штрафы за нарушение кассовой дисциплины. Но согласно судебной практике такие попытки не находят поддержки, ведь фактически деньги поступают не в кассу, а напрямую работнику.
За потраченные деньги работник должен отчитаться, поскольку все операции в данном случае аналогичны выдаче средств под отчет. К карте должны быть приложены все соответствующие документы.
При отсутствии отчета по израсходованным средствам предприятие имеет право удержать их из зарплаты. При этом необходимо иметь подтверждение о нецелевом расходовании денег и соблюсти предусмотренную законом процедуру взыскания.
Операции по карте, независимо от того, кредитная она или нет, проводятся по счету 71 «Расчеты с подотчетными лицами». Банковская комиссия при этом учитывается по счету 91-2 «Прочие расходы».

По правилам использования Бизнес карты с нее не предполагается выплат заработной платы . Но на практике это можно сделать следующим образом:

Снять деньги в банкомате.
Внести в кассу как неизрасходованные средства, написав авансовый отчет по форме АО-1.
Выписать приходный ордер и отобразить в бухгалтерии проводку по счетам 50 и 71.
Выдать зарплату из кассы.

Банковские корпоративные карты являются относительно новым для российской экономической действительности продуктом. Поэтому часто в их использовании иногда возникают противоречия либо нарушения. Но в целом они помогают упростить управленческую деятельность и контроль за совершением операций, в том числе и со стороны банка и налоговых органов.

С целью упростить и ускорить бизнес-процессы, банк предлагает предприятиям открывать карты для уполномоченных сотрудников. Для этого руководителю необходимо подать заявление на получение бизнес-карты Сбербанка. Данный продукт до 1 сентября 2017 года именовался как корпоративная карта Сбербанка. Рассмотрим все нюансы ее оформления и получения.

Этот пластик позволяет не делать лишних перерывов при ведении дела и не тратить драгоценное время на решение финансовых проблем

Порядок заполнения заявки

В форме 11 содержится и второй лист, который должен заполнить сотрудник банка:

Код и наименование подразделения.
Должность и данные о сотруднике, принявшем заявку.
Согласование: да/нет, дата, роспись, фамилия, должность.
Разрешение на выдачу пластика: да/нет, дата, роспись, фамилия, должность.
Номера расчетного и бизнес счета.
Регистрационный номер и карточный, срок действия пластика.

Комиссии по карте

Условия пользования продуктом

После принятия заявки, сотрудник просит обождать несколько дней. После изготовления пластика, его можно получить в своем подразделении. Тарифы на его обслуживание следующие:

Карта к расчетному или бизнес-счету: 2500 рублей ;
Карта бюджетная: бесплатно .

Сбербанк предусмотрел льготный вариант оформлению бизнес-карт для предпринимателей, подключившихся к пакету услуг “Легкий старт” – первый год обслуживания предоставляется бесплатно.

Существующие ограничения по карте

Тарифы по основным операциям

Однако выпуск в любом случае бесплатен. Платежный инструмент имеет такие и комиссии:

Лимит на снятие наличных : 170 тыс. рублей на сутки и до 5 млн. рублей на месяц. По бюджетной карточке суточный лимит – 300 тыс. руб.
Комиссия за снятие : 1% (по бюджетной комиссии не предусмотрено). Через сервисы или отделения других учреждений – 1-3%.
Прием наличных через сервисы самообслуживания : 0,15% (для бюджетной – бесплатно). Лимит – 100 тыс. рублей.
Информирование о последних 10 операциях : 15 руб. (через банкомат), через онлайн-сервис- бесплатно;
Запрос детализации расходов : 150 рублей.

Данные особенности следует учитывать при подаче заявления на оформление продукта.

Бизнес Онлайн – возможности и преимущества

Оформление платежного инструмента возможно через интернет-банкинг. Первоначально следует посетить банковское подразделение и получить идентификатор. После этого клиент приобретает такие возможности:

Принятие платежек в электронном виде. Возможность их обработки.
Прием документов по различным функционалам, установленным на основании различий в договорах (например, при взаимодействии с юридическими и частными лицами).
Формирование отчетов по проведенным операциям за заданный период.
При отправке электронных документов допустимо добавлять приложения свободного формата.
Экспортирование и импорт бумаг по системе 1С.
Наличие штампа банка на электронных платежках, что позволяет не посещать дополнительно отделение.
Создание шаблонов необходимого типа документов.
Наличие базы с реквизитами основных банковских учреждений России.
Удобство интерфейса, система фильтрации и сортировки, что позволяет ускорить процесс поиска и обработки документа.

Дополнительные сервисы

Кроме Сбербанк Бизнес Онлайн, бизнес- карта подключается и к Мобильному банку, чтобы активировать функцию информирования по СМС о проведенных операциях. При работе в сервисе все процедуры подлежат подтверждению ключом, который отправляется в СМС. Каждая организация может воспользоваться возможностью и интегрировать свою систему учета (1С или иная ERP-система) к сервисам Бизнес Онлайн.

Заключение

Карточка, привязанная к счету юридического лица, позволяет интерактивно управлять движением средств предприятия. Помимо этого, она является эффективным инструментом для снижения различных расходов, связанных с ведением хозяйственной деятельности.