Максимальная сумма перевода на карту сбербанка. Какой лимит у переводов с карты на карту Сбербанка

При пользовании пластиковыми карточками, клиенту стоит помнить, что существует лимит карт Сбербанка.

Ограничение банком установлено на отдельные виды операций: снятие наличности, денежные переводы, на сумму кредита. Лимиты дифференцируются в зависимости от вида карточного пластика, класса носителя, валюты, а также по временному отрезку - суточный или ежемесячный. Давайте рассмотрим, какой лимит карт Сбербанка действует, можно ли увеличить и что будет, если его превысить.

Дебетовая карта: снимаем наличные правильно

Дебетовые счета Сбербанка предназначены для хранения собственных средств держателя, зачисления заработных плат, пенсий, социальных пособий. Поэтому, одна из наиболее популярных операций по дебетовым карточкам - получение наличных денег. Для таких транзакций банк установил ежесуточный и месячный лимит снятия наличных с карты Сбербанка. Владелец счета имеет полное право превысить установленное ограничение, но тогда банку придется заплатить некоторый процент комиссионных.

Высокий лимит снятия наличных с карты Сбербанка - одна из привилегий дебетового пластика. Так, для носителей класса Standard установлены небольшие, бюджетные суммы, Gold, Platinum-карты - в данной ситуации имеют преимущества. В таблице ниже представлены лимиты снятия наличных в сутки по карте Сбербанка, ежемесячное ограничение, а также какую комиссию заплатит держатель карточки при превышении установленных пределов.

Операция для дебетовых носителей Visa, MasterCard	Standard / Classic	Gold	Platinum
Лимит снятия наличных в сутки по карте Сбербанка	150,0 тыс. руб. или эквивалент в валюте	300 тыс.руб. / $ 12000 / 9000 euro	500 тыс.руб. / $ 12500 / 10000 euro
Ежемесячно	1,5 млн.руб. / $50000 / 37500euro	3,0 млн.руб. /$100000 / 75000euro	5,0 млн.руб. / $170000 /125000 euro
Комиссия банку за превышение суточного лимита, если деньги снимаются в структурах Сбербанка через кассу, банкомат	0,5% от суммы превышения лимита
при обналичивании через другие банки	1% или минимально 150 руб. /$5 / 3 euro

Представленные данные показывают, что операции с наличностью по картам стандартного класса ограничены, но удовлетворяют запросы держателей среднего достатка. Лимит золотой карты Сбербанка значительно выше и позволит чувствовать уверенность в путешествиях за границей и командировках. «Платиновые» карточки подчеркнут высокий статус клиента.

Среди дебетового пластика банка выделяется носитель, предназначенный для молодого поколения. Это карта Молодежная, которая открывается клиентам в возрасте от 14-ти лет, при наличии паспорта. Принятая расчетная валюта по ней - российский рубль, а по функционалу карточка относится к Standard-картам. С ее помощью можно оплатить товары в торговой сети или онлайн-покупки через интернет, выполнить денежные переводы, снять наличность. Банком разработана кэшбэк-программа, ориентированная на возраст пользователей. Лимит Молодежной карты Сбербанка сравнительно небольшой, но соответствует носителям класса Стандарт.

Ограничение переводов

Сбербанком установлены разные виды суточных ограничений на перечисление клиентом денежных средств. Предельная сумма дифференцируется в зависимости от класса карточного носителя, а также банка, где находится счет получателя. За отдельные виды транзакций предусмотрена уплата комиссии. Проиллюстрируем сказанное таблицей.

Операция, носитель	Максимально
Суточный лимит перевода с карты на карту Сбербанка	Максимально
В пределах системы СБ, дочерних структур	301000руб.
в том числе по видам носителей: Платинум/Голд-карты брендов Visa, MasterCard, МИР	301000руб.
Классик/Стандарт	201000руб.
Маэстро, Виза Электрон, МИР-социальная, носители моментальной выдачи	101000руб.
Максимальный лимит перевода с карт Сбербанка на карты получателей других банков-эмитентов
По одной операции	30000руб.
В сутки	150000руб.
За месяц	1,5млн.руб.

Если деньги выходят за пределы Сбербанка, размер комиссии составляет 1,5% от суммы, 30руб. минимально. Обратим внимание, что операции по переводу средств проводятся только для дебетовых карт, открытых в национальной валюте. По кредитным счетам переводы не осуществляются.

Лимит Карты Сбербанка МИР: наличные и перечисления

Карточные носители российской платежной системы МИР имеют дебетовый характер и используются для зачисления зарплат, пенсионных и социальных выплат. По ним банк также ограничивает снятие наличности и предельные суммы переводимых средств на другие счета.

Лимит карты Сбербанка МИР для снятия наличных дифференцирован по уровню носителей:

для классической карточки составляет 150 тыс.руб./сутки, 1,5 млн.руб./месяц;
для МИР-Золотая - 300 тыс.руб./сутки, 3,0 млн.руб./месяц;
для МИР-социальная - 50 тыс.руб./сутки, 500 тыс.руб. за месяц.

За превышение клиент платит комиссионные в размере 0,5%, если операция проводится через Сбербанк; 1% - при обналичивании через другие учреждения.

Предельные суммы переводов составляют:

по социальной МИР - не более 101 тыс. руб./сутки;
по классической - максимум 201 тыс.руб./сутки;
по «золотой» и МИР-премиальная Плюс - до 301 тыс.руб./сутки.

Обратим внимание, что карты МИР используются только на территории России. Если планируется выезд за рубеж, необходимо оформить носители Visa или MasterCard.

Кредитка Сбербанка: наличные лучше не снимать

Кредитные карты Сбербанка эмитируются только в российских рублях. Предел снятия наличных по ним также ограничен и приравнен к дебетовым носителям своего класса в части национальной валюты. Специалисты банка и большинство пользователей отмечают, что кредитками предпочтительней рассчитываться в торговой сети за купленный товар или оплачивать услуги. Операции по снятию наличных лучше ограничить самостоятельно. В качестве доводов приводится следующее:

на снятые деньги не распространяются льготные условия беспроцентного периода. Начисление процента за пользование кредитом начинается со дня получения наличных денег;
достаточно высокие комиссионные за обналичивание.

Анализ тарифов по кредитным картам показал, что комиссия за снятие наличных в структурах банка составит 3% от суммы, в других банковских учреждениях - 4%; минимальный платеж - 390 руб. Указанные расходы также списываются с кредитного счета клиента и включаются в сумму обязательства.

Кредитная карта стала отличной заменой нецелевому потребительскому кредитованию. Число ее приверженцев растет, поскольку банком предложены простые правила оформления, лояльные условия получения и обслуживания. Кредитка выдается при соблюдении следующих требований:

наличие гражданства страны, постоянной или временной прописки в регионе расположения отделения;
возраст соискателя от 21-го до 65 лет;
официальное трудоустройство и источники получения дохода.

Банком предложены два вида носителей, которые отличаются процентными ставками и кредитным лимитом. Карты массовой эмиссии обслуживаются на условиях предоставления кредита под 27,9 % годовых, максимальный лимит - 300 тыс.руб. Предварительно одобренные носители предусматривают ставку 23,9% в год, с кредитным лимитом до 600 тыс.руб. По кредитным картам Сбербанка действует 50-тидневный льготный период, когда процент за пользование займом не начисляется.

Обратим внимание: несмотря на заманчивую рекламу о лимите 300-600 тыс.руб., для каждого клиента сумма заемных средств определяется индивидуально, в зависимости от ежемесячного дохода, истории обслуживания в Сбербанке и других банках, наличия депозитных счетов, зарплатных, пенсионных карт. Поэтому увеличить кредитный лимит по карте Сбербанка можно при условии, если клиент показал себя добросовестным заемщиком

В интернете часто можно встретить на сайтах с объявлениями предложения о покупке какого-либо товара от частных лиц. При этом в качестве приоритетной оплаты выставляется требование о наличии счета в Сбербанке. Но не все знают, что существует лимит перевода с карты Сбербанка на карту Сбербанка при различных способах переводов средств.

А деньги со своего банковского пластика можно отправлять на чужой сбербанковский счет несколькими способами. При этом все варианты перебросок достаточно просты в использовании и доставят в целости любую сумму получателю.

Отправка средств с помощью терминала или банкомата

При наличии банковского пластика и достаточной суммы на ней, можно осуществлять перевод средств между карточными счетами с помощью банкомата. Для этого понадобится вставить в картоприемник банковский пластик и ввести ПИН-код.

Из пунктов меню выбираем перевод между картами клиентов. И на предложенной странице вписываем номер карты того участника платежной операции, которому предназначается отправляемая сумма.

Номер пластика допускается прописывать в формате от 16 до 19 знаков.

Именно с таким количеством цифр Сбербанк эмбоссирует пластиковые карты. После этого вписывается сумма для переброски и можно подтверждать платеж. Деньги обязательно дойдут до получателя.

Но есть определенный лимит перевода средств с карты на карту в Сбербанке через устройства самообслуживания. Максимум допускается 300 тысяч в календарные сутки. Этот лимит действует на карты с приставкой Gold или Platinum. Более низкий класс Standart или Classic допускает размер не выше 200 тысяч. Остальные студенческие или социальные ограничены списанием в 100 тысяч рублей в сутки.

Операции через Мобильный банк

Молодежная часть клиентов, использующая мобильные телефоны в качестве платежных устройств, предпочитает переводить деньги с помощью своего сотового. Для этого Сбербанк предлагает воспользоваться услугой Мобильный банк. Чтобы воспользоваться этим сервисом, его предварительно надо подключить.

Для применения перебросок нужно отослать сообщения с реквизитами на телефон 900.

Если делать отправку в рамках этого сервиса без шаблонов, указывая лишь номер телефона получателя, то максимальная сумма перевода с карты на карту Сбербанка составит 8 тысяч рублей в календарные сутки. Общее число таких перебросок не должно превышать 10 операций.

При переводе на карту получателя с указанием всех ее данных, лимит составит до 100 тысяч рублей либо в долларах 4 тысячи, а в евро – 3 тысячи.

Переводы через интернет-банкинг

Клиенты, у которых подключен Сбербанк Онлайн, могут совершать перевод даже из дома. Для этого понадобится либо устройство с установленной мобильной версией сервиса или полноценный компьютер с выходом в интернет.

Максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн составляет 100 тысяч рублей. Этот лимит распространяется и на операции с карточными переводами. Однако его можно поднять до полумиллиона, если позвонить в контактный центр и идентифицировать перевод. Также эту операцию можно внести в качестве идентифицированного шаблона и в следующий раз обойтись без подтверждения в контакт-центре.

В этой статье мы подробно рассмотрим, что представляет собой лимит перевода Сбербанк Онлайн и как его изменить.

Для использования системы Сбербанк-Онлайн достаточно, чтобы под рукой был ПК, планшет или смартфон с доступом в интернет. С помощью уникального логина и пароля пользователь заходит в аккаунт, где отображена информация о финансах на личном счету карты. Онлайн-система позволяет производить различные транзакции . Самые популярные среди них:

перемещение средств с одной карты Сбербанка на другую по номеру банковской карты;
перечисление денег с карты Сбербанка на карту какого-либо другого банка;
перевод с карты Сбербанка на счет получателя любого банка России;
пополнение мобильного счета;
оплата коммунальных услуг;
пополнение электронного кошелька;
оплата интернет-покупок.

После каждой операции взимается комиссия банка.

Впрочем, в Сбербанк Онлайн действуют лимиты на денежные операции. Такая мера создана для того, чтобы защитить средства на личном счету клиента от посягательств мошенника. Если последний получит доступ к финансам пользователя, он не сможет снять со счета слишком много денег.

Какие лимиты установлены на перечисление денег в Сбербанке?

Согласно правилам банка, за одну транзакцию владелец онлайн-карты может перевести не более 3000 руб. Ежедневно разрешено совершать до 100 таких операций. Лимит на сутки в среднем составляет 100 000 руб. в зависимости от вида карты . Для перемещения денег в иные финансовые структуры установлена сумма до 10 000 руб. при учете комиссии системы. Каждый раз перечисление средств нужно подтверждать с помощью СМС, которое приходит на мобильный номер, привязанный к карте.

Конечно, подобная установка несколько ограничивает финансовую деятельность предпринимателей. Однако в этом случае можно оформить соответствующий тип карты, которая позволит немного расширить возможности использования личных средств.

Сервис удаленного управления денежными средствами Сбербанк Онлайн позволяет совершать переводы, как клиентам Сбербанка, так и на карты и счета сторонних банков, не выходя из дома. Для этого необходимо, чтобы была подключена бесплатная услуга Сбербанк Онлайн, и требуется доступ в интернет. В целях соблюдения безопасности и обеспечения сохранности денежных средств клиентов, Сбербанк вводит ограничения на переводы через интернет, поэтому существует максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн. Обычно клиенты Сбербанка сталкиваются с лимитами на сумму перевода при оперировании крупными суммами.

Содержимое страницы

Для различных видов переводов установлены разные ограничения максимальной суммы.

Плюсы и минусы денежных переводов через Сбербанк Онлайн

Через систему можно переводить денежные средства по номеру карты, по номеру счета и другим банковским реквизитам, а также совершать множество видов платежей (телефон, коммунальные услуги, штрафы, налоги, оплата товаров и услуг и так далее).

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Да Нет

ВАЖНО: отмена переводов в случае ошибочного перечисления или изменения обстоятельств не предусмотрена.

Быстрые переводы.
Обычно по номеру осуществляется мгновенно, платежи поступают мгновенно, либо в течение суток, заявка на перевод по обрабатывается не более 2 суток.
Отсутствие комиссии.
При онлайн оплате различных товаров и услуг, при переводе средств между своими счетами, а также клиентам Сбербанка в пределах одного региона, комиссия не взимается.
Удобное время.
Переводы через Сбербанк Онлайн можно совершать в любое удобное время суток, не выходя из дома.
Проверка наличия в системе указанного адресата.
Такая функция позволяет предотвратить ошибочный перевод денежных средств на несуществующие счета. Если вы ошиблись при вводе номера карты или реквизитов, система уведомит вас о том, что такого адресата не существует.
Комментарии к переводам.
При осуществлении денежных переводов через Сбербанк Онлайн можно написать комментарий, что является очень удобной функцией.

требуется обязательный доступ интернет.
требуется обязательная , а для этого предварительно необходимо .
нужно иметь доступ к логину и паролю, а также к номеру телефона, привязанного к карте, чтобы осуществить вход в личный кабинет.
возможны технические сбои, при которых время перевода или возврата средств увеличивается.

Ограничения по сумме перевода через Сбербанк Онлайн

При переводе с карты на карту или на счет клиента Сбербанка, а также клиента другого банка максимальная сумма перевода в сутки составит:
- 100 000 рублей, если операция подтверждается через смс, который приходит на номер вашего телефона;
- 500 000 рублей, если операция подтверждается через . Для подтверждения нужно будет оператору контактного центра назвать и свои личные данные;

ВАЖНО: суточный лимит (по-другому называется кумулятивный лимит) действует ровно 24 часа с момента совершения перевода. Например, если 5 мая в 16.00 было переведено 100 000 рублей, то следующие 100 000 рублей можно будет перевести только в 16.00 6 мая.

При совершении платежей на счета в любых электронных системах (например, Киви, Яндекс Деньги, Webmoney и т.д.) или крупнейших (Мегафон, МТС, Билайн, Теле 2) суточный лимит перевода составит 10 000 рублей.
Для переводов, осуществляемых со счетов вкладов на социальные карты Сбербанка, установлен суточный лимит в 1000 000 рублей. Причем в сутки можно совершить только 2 подобные транзакции.
Для международных переводов через систему Сбербанк Онлайн действует ограничение – перевод не более 5000 долларов США в сутки. Конвертация валюты в рубли производится по курсу Сбербанка на текущий момент. В случае, если перевод был совершен на большую сумму, то на превышающие лимит денежные средства могут быть запрошены правоустанавливающие документы на законном основании.
За одну транзакцию при переводе денег с карты на карту другого банка можно перевести не более 30 000 рублей. То есть, если нужно перевести на карту стороннего банка, например, 100 000 рублей, придется совершить 4 транзакции (три раза по 30 000 рублей и один раз 10 000 рублей).
Через Сбербанк Онлайн в день можно совершать не более 100 транзакций.

ВАЖНО: суточный лимит на перевод денежных средств рассчитывается на одного пользователя. Если у вас несколько карт Сбербанка, указанный лимит считается на все карты вместе, а не на каждую по отдельности.

Если необходимо перевести сумму, превышающую установленный лимит, необходимо выбрать другой способ перевода, например, через кассу Сбербанка. При попытке совершить перевод сверхустановленного лимита, система откажет вам в выполнении операции.

Перевод денег перестал быть проблемой для современного человека. Большое количество операций можно осуществлять не выходя из дома, благодаря интернет-банкингу. Однако Сбербанк не допускает бесконтрольного движения денег. Суточный лимит количества транзакций – одно из необходимых условий, соблюдение которых гарантирует комфортную и спокойную работу с системой.

С какой целью устанавливают лимит?

Лимит – это наибольшая сумма, которую клиент банка может перевести в сутки на свои или чужие счета. Финансовое учреждение обязано регулировать движение всех денег, находящихся на его счетах и обеспечивать безопасность своих клиентов, и это главное объяснение установленных ограничений.

Лимит по количеству отправляемых средств со счета Сбербанка существует для возможности систематизации операций и контроля над движением денежных потоков. Ограничение по сумме не зависит от того внутренний или внешний перевод осуществляет клиент.

Это удобно и для держателей карт:

Клиенты банка вынуждены рационально распределять финансы и планировать операции.
Защищает деньги на счетах – что не позволит мошенникам снять крупную сумму в случае несанкционированного доступа.

Не всегда можно оперативно заблокировать карту, но наличие подобного ограничения убережет от значительных финансовых потерь. К тому же при должной быстроте реакции можно успеть аннулировать транзакцию и не потерять деньги.

Переводы с карты на карту с 1 июля 2018 года

В сети появилась ложная новость, что с 1 июля, при проведении банковских операций между физлицами информация автоматически будет отправляться в налоговую службу, или же с суммы перевода будет сниматься налог в размере 13%.

В законодательстве нет требований о передаче информации или движении по счетам и картам. Однако согласно статье 86 НК РФ от 2016 года банки могут предоставить информацию об операциях и данных владельца лишь в случае, когда есть правовое основание затребования информации – мотивированный запрос.

Варианты перечисления средств и их ограничения

Существует несколько способов перевода денег, каждый из которых имеет свои особенности. Предельные суммы могут отличаться в зависимости от способа операции и вида пластика.

С помощью системы «Сбербанк Онлайн»

Удобный ресурс для быстрого перевода денег https://online.sberbank.ru/ , который кроме массы преимуществ имеет следующие лимиты при перечислении средств на карту Сбербанка или любого другого банка:

С помощью одноразового пароля – 30 000 р.
При подтверждении с помощью СМС – 100 000 р.
При подтверждении транзакции оператору – 1 000 000 р. Оператору контактного центра нужно назвать слово-пароль и персональные данные.
При осуществлении платежей на счета операторов мобильной связи – 10 000 р.
Для международных переводов – 5 000 долларов в сутки.

При помощи системы «Сбербанк Онлайн» допускается не более 100 операций в сутки.

В зависимости от типа карты, действует следующее ограничение: так для владельцев карт Maestro и Visa Electron наибольшая сумма составит 50 000 р., когда для держателей Visa и MasterCard – 500 000 р. в сутки.

Суточный лимит действует ровно 24 часа. То есть ровно через сутки после фактического совершения операции можно снова будет пользоваться всем функционалом сервиса.

Через «Мобильный банк»

«Мобильный банк» — один из самых доступных и быстрых способов осуществить перевод. В связи со своей простотой, этот сервис не является слишком надежным, поэтому подходит для перечисления небольших сумм.

Система имеет суточное ограничение, которое составляет 8000 р. как для отправителя, так и для получателя. Количество доступных операций в сутки – 10.

С помощью банкоматов

При использовании банкоматов или терминалов самообслуживания можно быстро и надежно переводить деньги на карты Сбербанка. В данном случае ограничения по размеру перечисления зависят от типа банковской карточки.

В таблице приведены возможные суммы, в зависимости от того, какой картой владеет отправитель.

Это удобный способ, позволяющий переводить крупные суммы. По возможной максимальной величине перечисления использование такого банковского оборудования уступает только кассовому обслуживанию. При возникновении каких-либо проблем в процессе осуществления операции нужно звонить в службу поддержки клиентов по короткому номеру 900 .

Согласно законодательным нормам РФ, при переводе суммы свыше 600 000 р. отправитель должен быть готов подтвердить легальность полученных доходов.

В кассе Сбербанка

Этот вариант станет оптимальным для тех, кому нужно перевести крупную сумму, так как не имеет ограничений. Для отправки средств нужно лично посетить отделение банка и предъявить кассиру паспорт и банковскую карту. Операционист может осуществить как карточный, так и наличный перевод.

Итоги

Чтобы банковские ограничения не стали преградой для финансовой активности, важно разбираться в нюансах и правилах по снятию денег и их перечислению. Самым верным вариантом будет поинтересоваться обо всех условиях еще на этапе оформления пластика. А выбор оптимального способа отправки средств даст возможность не волноваться о судьбе денежной операции.