В чём преимущество компании «RG-Soft» при внедрении «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом»? Бухгалтерия для мфо и мкк Управление микрофинансовой организацией.
Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (далее – «1С:Управление МФО и КПК») – это разработка ГК «Аудит-Эскорт» на основе системы «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (далее – «1С:БНФО») от компании «АйТи Капитал». В отличие от «1С:БНФО» информационная система «1С:Управление МФО и КПК» дает более широкие возможности для управления и учета в микрофинансовых организациях. Отраслевое решение включает в себя «1С:БНФО» и весь необходимый функционал для деятельности на рынке микрофинансирования. В программе реализованы все новые требования в соответствии с единым планом счетов. Продукт подходит для МФО, КПК и МКК.
«1С:Управление МФО и КПК» имеет сертификат «1С:Совместимо! Система программ 1С:Предприятие». Наличие такого сертификата:
- подтверждает качество программного продукта, протестированного в «1С»;
- дает право распространять «1С:Управление МФО и КПК» всем партнерам фирмы «1С»;
- дает возможность вместе с лицензионной программой получить техподдержку от «1С»;
- делает доступным обновление платформы.
Являясь фирмой-франчайзи, компания «RG-Soft» предлагает «1С:Управление МФО и КПК» по той же цене, что и у партнеров. Однако внедрение от компании «RG-Soft» не ограничивается установкой коробочной версии. Чтобы с программой было удобно работать, компания «RG-Soft» предлагает услуги по первоначальной настройке и собственные доработки. Типовое внедрение содержит следующие модули и дополнительные услуги.
Настроенный и полностью работоспособный модуль бухгалтерского учета. В программе расширены возможности типовой версии с учетом отраслевой специфики, настроены связи с новым планом счетов. Кроме того, внедрение от RG-Soft включает модуль по учету депозитов (расчет графика платежей, первоначальный расчет ЭСП, учет по амортизированной стоимости, регламентные операции по признанию процентного дохода).
Так выглядит типовой бухгалтерский отчет в программе «1С:Управление МФО и КПК»
Кроме того, внедрение от RG-Soft содержит алгоритмы для заполнения базового комплекта регламентированной отчетности: баланс, ОФР, отчет о потоках денежных средств и отчет об изменении капитала. По согласованию с компанией-заказчиком возможно создание форм по расчету собственных средств, примечаний к годовой отчетности, ежемесячной отчетности в ЦБ, СРО и БКИ.
Основные формы регламентированной отчетности после настройки заполняются корректно.
Настроенный и полностью работоспособный модуль налогового учета. В программе «1С:Управление МФО и КПК» был расширен функционал типовой конфигурации в части налогового учета. Внедрение от RG-Soft включает алгоритмы для расчета отложенных налогов и настройки для заполнения деклараций по налогу на прибыль, налогу на имущество. Заполненные формы выгружаются во внешний файл XML и могут быть отправлены в налоговую инспекцию через провайдер. Размер рассчитанных налогов будет отличаться на сумму корректировок, которые в индикативный период нужно учитывать самостоятельно.
Настроенный и полностью работоспособный модуль для учета операций МФО. Программа содержит полный и хорошо проработанный модуль по учету специальных операций МФО: учет займов выданных, привлеченных средств и т.п. Содержит функционал, позволяющий хранить и отслеживать всю цепочку взаимодействий с контрагентом/заемщиком. Реализован расчет пени и процентов, автоматическое формирование резервов, учет по амортизируемой стоимости.
Если в компании ведется учет выданных займов в каком-либо фронт-офисе, есть возможность настроить трансляцию данных из фронт-офиса в «1С:Управление МФО и КПК». В типовом внедрении также реализована загрузка данных из клиент-банка.
Особенности работы в 2017 году: перенос документов из базы РСБУ в новую базу ЕПС. До конца 2017 года основной учет можно вести в старой базе «1С:Бухгалтерия». Рекомендуется также одновременно начинать вести учет и в новой базе. Внедрение от компании «RG-Soft» дает возможность автоматической трансляции документов, без ручного ввода. Уникальность доработки заключается в правилах обмена, написанных с учетом типового мэппинга проводок, адаптированного для микрофинансовых и микрокредитных организаций. Правила обмена загружаются с помощью типового механизма 1С, который называется «Загрузка XML». В результате за выбранный период каждый первичный документ из базы РСБУ переходит в базу «1С:Управление МФО и КПК» с сохранением реквизитов и с формированием проводок уже по новому плану счетов. С помощью правил обмена от компании «RG-Soft» можно переносить все документы хозяйственной деятельности, кроме начисления амортизации и закрытия месяца, а также ручные операции, если они содержат типовые процедуры.
Внешний вид процедуры 1С, с помощью которой переносятся документы
С 1 января 2018 года в работе должна остаться только одна база – «1С:Управление МФО и КПК». К этому времени в новой базе уже будут все документы и вся отчетность за прошлый год, что позволит автоматически сопоставлять данные при заполнении квартальных форм отчетности.
Мэппинг проводок. Сотрудники компании «RG-Soft» по результатам первоначального обследования готовят мэппинг проводок по всем хозяйственным операциям РБСУ/ЕПС. Заказчик получает рекомендованную «карту» проводок, в которой описываются все используемые в учете организации проводки по РСБУ и все проводки, которые понадобятся для ведения учета по новым правилам. Этот документ будет очень полезен в случае каких-либо корректировок или введения операций вручную.
Обучение сотрудников. Специалисты компании «RG-Soft» обучат сотрудников компании-заказчика заказчика работе в базе «1С:Управление МФО и КПК»: создавать новые элементы настроек ЕПС, открывать и закрывать двадцатизначные счета аналитического учета, заводить типовые хозяйственные операции, выполнять закрытие периода и года. Также сотрудники будут обучены переносу документов из базы РСБУ в новую базу ЕПС: процедура очень простая и будет понятна любому пользователю. С 1 января все, кто пройдет обучение, смогут полноценно и эффективно работать в базе «1С:Управление МФО и КПК».
Быстрый срок внедрения. Если не нужно специальных доработок, профессионалы компании «RG-Soft» проведут внедрение в срок от 1,5 месяцев.
Внедрение от «RG-Soft»: пошаговый процесс
Рассмотрим примерный порядок работы специалистов при внедрении программного продукта «1С:Управление МФО и КПК»:
- Экспресс-анализ бизнес-процессов, установка программы «из коробки», загрузка первоначальных настроек ЕПС. Проверяем, есть ли в старой базе РСБУ особые виды операций, определяем, нужны ли доработки типового функционала, анализируем требования к обмену с внешними системами, оцениваем объем переноса документов. В рабочей базе РСБУ выделяем объекты и аналитики (например, состав справочников) для переноса в новую базу. Результаты обследования фиксируются в документе под названием «Функциональные требования», на основании которого будет сделано внедрение. Если в новой базе не сделаны первоначальные настройки, работать в ней невозможно. Поэтому на первом этапе нужно загрузить первоначальные настройки: список шаблонов, групп финансового учета, настроек открытия, необходимых для корректного заведения лицевых двадцатизначных счетов. Для правильного открытия и формирования операций настраиваем информацию по учетной политике. После настроек пустая база будет готова к началу работы. Параллельно готовим мэппинг проводок РСБУ/ЕПС, утверждаем этапы и сроки работ, порядок приёмки, подписываем необходимые документы. Далее устанавливаем программу, делаем первоначальные настройки, переносим структуру аналитик. Пустая база готова к началу работы.
- Формируем вступительный баланс по ЕПС на 31.12.2016 года. Для правильного внесения остатков в новую базу должны быть открыты все необходимые 20-тизначные лицевые счета.
- Переносим документы из рабочей бухгалтерии в «1С:Управление МФО и КПК». С компанией-заказчиком согласовываем необходимость установки нового механизма переноса документов. Если перенос нужен, то настраиваем правила обмена и показываем, как всё работает, на примере первого квартала 2017 года. Далее сотрудники переносят документы самостоятельно.
- Настраиваем налоговый учет и закрытие периода, переносим модуль по учету депозитов. По согласованию на примере какого-нибудь квартала проверяем корректность формирования результатов.
- Настраиваем обмен с внешними системами. Типовое – это ЗУП и клиент-банк. При необходимости настраиваем трансляцию данных из фронт-офиса по учету займов.
- Формируем пакет тестовой отчетности. Совместно с вашими сотрудниками, формируем в новой базе пакет отчетности за любой выбранный квартал 2017 года, убеждаемся, что все показатели рассчитываются корректно. Даем разъяснения, на основании каких принципов в отчетность попадают данные, чтобы в дальнейшем было понятно, как вносить коррективы.
- Обучаем сотрудников. По согласованию обучение может быть индивидуальное или групповое, удаленное или в офисе. Из нашего опыта – бесполезно обучать через вебинар или видеозапись: эффективней отвечать на вопросы в режиме реального времени. Вопросы возникают всегда, поскольку работа с двадцатизначными счетами достаточно сложная и требует времени на адаптацию. После обучения предоставляем инструкции с пошаговыми операциями в печатном виде. В ходе обучения разбираемся, как формировать регламентированную отчетность, создавать/выбирать статьи доходов и расходов, разбираем проблемные ситуации. Очные занятия удобны тем, что преподаватель может сразу определить, насколько материал понятен слушателям, и в случае необходимости что-то повторить или объяснить более подробно. В итоге ваши сотрудники овладевают функционалом в полной мере, готовы к переходу на новый продукт и работе с ним в 2018 году.
Дополнительные услуги
Компания «RG-Soft» оказывает дополнительные консультационные услуги и техническую поддержку:
- написание учетной политики по новому плану счетов;
- проведение первичной настройки купленного ранее программного продукта. Если «1С:Управление МФО и КПК» было куплено ранее, то специалисты компании «RG-Soft» продолжат и завершат внедрение. Стоимость такого внедрения будет определяться индивидуально. Она складывается из множества факторов: как была установлена программа, какие настройки уже сделаны и пр.;
- обучение пользователей. Это дополнительное обучение пользователей: записи демонстрации, серия вебинаров или обучение в офисе компании-заказчика;
- доработка модулей программы под специальные задачи учета;
- оказание помощи в подготовке отчетности в рамках индикативного периода.
Стоимость
Версия ПРОФ, включая установку:
В версии ПРОФ ограничено количество активных договоров – не более 3 000 в месяц. Кроме того, в этой версии не поддерживается учет обособленных подразделений, выделенных на отдельный баланс.
Версия КОРП, включая установку:
Ориентировочная стоимость услуг по внедрению программы «1С: Управление МФО и КПК» от компании «RG-Soft». В зависимости от объема работ и состава внедряемых модулей стоимость может быть скорректирована.
Предпроектные работы:
Работы по внедрению:
Наименование | Стоимость (руб.) |
---|---|
Первоначальная настройка системы: открытие лицевых счетов, настройка аналитической структуры, ввод начальных остатков |
|
Настройка и тестирование переноса документов за 2017 год через правила обмена (для Бухгалтерии 8.3), настройка специальных операций ЕПС |
|
Настройка регламентированной отчетности: баланс, ОФР, ОПДС, изменение капитала; тестирование на примере 1-2 квартала 2017 г. |
|
Настройка налогового учета: налог на прибыль, налог на имущество; тестирование на примере 1-2 квартала 2017 г. |
|
Обучение группы пользователей от 1 до 3 человек включительно |
|
Микрофинансирование - это серьезно! Наш подход к созданию программного продукта вобрал в себя опыт работы многих организаций небанковской сферы. Это позволило создать простое и надежное и, вместе с тем, полное решение для автоматизации всех этапов выдачи и получения кредитов и займов.
Разработанный на платформе «1С:Предприятие 8.3» программный продукт «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1» помогает организовать в информационной базе деятельность сотрудников МФО на основе современной и эффективной технологии.
Программный продукт предназначен для ведения оперативного учета деятельности микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и коллекторских компаний.
Функциональные возможности
Управление займами выданными :
- Ведение базы клиентов и их анкетных данных.
- Автоматизация преддоговорной работы по заключению договора: расчет графика платежей (калькулятор).
- Оформление полного пакета документов заемщика (договор займа, поручительства, залога, графика платежей, оформление дополнительных соглашений по существующим договорам займа).
- Расчет полной стоимости потребительского кредита (займа) (ПСК).
- Формирование различных печатных форм (график платежей, доп. соглашение, договор займа, анкета заемщика и другие).
- Ведение договора: Начисление процентов по договорам займов, штрафных санкций.
- Оформление выдачи денежных средств по договору займа и получение выплат по задолженности от заемщиков.
- Формирование резервов на возможные потери и сомнительную задолженность.
Управление займами полученными :
- Автоматизация работы по заключению договора с займодавцем по привлечению денежных средств.
- Возможность начисления процентов, как простым способом, так и с капитализацией.
- Дополнительные отчеты (отчет по плановым выплатам ДС, реестр по договорам, отчет по задолженности по займам полученным).
- Возможность добавления собственных печатных форм.
Учет пайщиков в КПК :
- Ввод остатков паевых взносов.
- Вступление/выбытие пайщиков.
- Начисление дивидендов, начисление членских взносов.
- Возможность добавления дополнительных обработок.
Андеррайтинг :
- Проверка данных физических лиц на основании данных ФМС и ФССП РФ.
- Проверка сведений об участии в экстремистской деятельности (115-ФЗ).
- Оценка заемщика с помощью механизма скоринговой карты и соответствия формальным и основным требованиям.
- Обмен КИ с БКИ (НБКИ, Русский Стандарт (СКБ), Эквифакс, Скориста).
Интеграционные механизмы :
- Управление денежными средствами.
- Обмен с клиентом банка.
- Обмен данными по займам с типовой конфигурацией 1С:Бухгалтерия предприятия 3.0.
- Обмен данными с конфигурацией на ЕПС « ».
- Обмен с системой Телепорт.
Коллекторский учет :
- Работа с проблемными договорами, просмотр истории договоров.
- Остановка/возобновление начисления процентов и штрафных санкций
- Начисление госпошлины, исковое заявление, исполнительный лист
- Реструктуризация и списание проблемных займов.
- Подготовка документов для передачи проблемных договоров займов в суд.
Регламентированная и аналитическая отчетность :
- Отчет о деятельности микрофинансовой/микрокредитной компании.
- Отчет о деятельности КПК.
- Отчет о персональном составе руководящих органов.
- Информация о видах и суммах операций с денежными средствами.
- Реестр договоров займов.
- Анализ задолженности по займам.
- План возврата займов.
- Документооборот по договору.
- Маркетинговый отчет.
- Отчет по проданным договорам.
Дополнительные функции :
- Настройка прав доступа пользователей: (Операционист, Служба безопасности, Руководитель, Полные права).
- Формирование sms-уведомлений и почтовых сообщений для клиентов.
Дополнительные модули (платно) :
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Эквифакс» (модуль «Связь с БКИ „Эквифакс“ » продается отдельно).
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «НБКИ» (модуль «Связь с БКИ „НБКИ“ » продается отдельно).
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Русский стандарт» (модуль «Связь с БКИ „Русский стандарт » продается отдельно).
- Связь с системой скоринга «Скориста» (модуль «Связь Скориста » продается отдельно).
- Интеграция с телефонией «Софтфон» (1 лицензия включена в стоимость, дополнительные лицензии продаются отдельно).
Преимущества программы
- Программа создана с учетом последних разработок фирмы 1С на механизме управляемых форм.
- Реализация полного цикла работы микрофинансовой компании: от оценки заемщика до погашения займа и формирования регламентированной и аналитической отчетности.
- Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Эквифакс», НБКИ, «Русский стандарт».
- Работа в единой базе, в том числе посредством web-интерфейса.
- Возможность автоматической выгрузки данных в «1С-Рарус: Некредитная финансовая организация» для формирования проводок по ЕПС.
- Возможность гибкой настройки программы под конкретные потребности компании.
- Современный интерфейс «Такси».
Прочее
В комплект поставки входят : универсальная коробка, CD-диск с дистрибутивом программы, конверт с пин-кодами для программной защиты (Продукт комплектуется тремя номерами пин-кода), регистрационная анкета, руководство пользователя.
Правообладателем отраслевого решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Основная поставка» является ООО «1С-Рарус Специализированные решения» (ИНН 7727303917).
Лицензирование
Внимание! Для масштабирования и расширения количества рабочих мест Вы можете приобрести дополнительные лицензии.
Поддержка
- Техподдержка МФО
Техническая поддержка - необходимая и полезная услуга для компаний, которые приобрели коробочное решение « ». Подписка на техническую поддержку позволит пользователям еще на стадии установки избежать самых распространенных ошибок, а также поможет быстро изучить программу и обеспечит оперативное получение консультаций и обновлений.
При покупке решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация ред.1» клиент получает в подарок версию «ПРОФ» техподдержки на 3 месяца. Чтобы продлить услугу, приобретите пакет техподдержки «Базовый», «ПРОФ» или «КОРП» и выбрав «Льготный» или «Стандартный» вариант.
«Стандартная» поддержка подразумевает покупку лицензии на услуги по стандартной стоимости, указанной в прайс-листе.
«Льготная» поддержка предоставляется только тем компаниям, которые беспрерывно продлевают услуги по поддержке.
- Лицензии на технологическую поддержку «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Основная поставка»
Особенности лицензирования
Программный продукт не является самостоятельной программой и предназначен для совместного использования с платформой «1С:Предприятие 8».
Для работы в многопользовательском режиме необходимо наличие у пользователей лицензий на «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1» и клиентских лицензий «1С:Предприятие 8 » на соответствующее количество рабочих мест.
Для работы в клиент-серверном режиме необходимо наличие у пользователей лицензий на сервер .
Список лицензий
Наименование | Стоимость | |
---|---|---|
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 1 рабочее место | 6 300 руб. |
Купить
|
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 5 рабочих мест | 21 600 руб. |
Купить
|
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 10 рабочих мест | 41 400 руб. |
Купить
|
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 20 рабочих мест | 78 000 руб. |
Купить
|
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 50 рабочих мест | 187 200 руб. |
Купить
|
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 100 рабочих мест | 360 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение Базовый (12 месяцев) Льготное | 20 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение Базовый (12 месяцев) Стандартное | 30 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (12 месяцев) Льготное | 36 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (12 месяцев) Стандартное | 54 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (6 месяцев) Льготное | 20 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (6 месяцев) Стандартное | 30 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (12 месяцев) Льготное | 90 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (12 месяцев) Стандартное | 135 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (6 месяцев) Льготное | 50 000 руб. |
Купить
|
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (6 месяцев) Стандартное | 75 000 руб. |
Купить
|
Релизы
Сегодня, 24.6.2019, опубликован релиз:1.1.11.2
Состав релиза:
- (519236 Кб)
- (168554 Кб)
Доработан функционал:
- Начиная с релиза 1.1.11.1 реализована возможность пробития чека. Более подробную информацию по устанавливаемым параметрам чека можно посмотреть в справочной информации документов, в которых выполняется пробитие чека, а также в фо[...]
Сегодня, 18.6.2019, опубликован релиз:
1.1.11.1
Состав релиза:
- (519216 Кб)
- (286292 Кб)
Новое в версии:
- В связи с использованием в программе типового функционала фирмы "1С", для получения обновлений с релиза 1.1.11.1, необходимо иметь действующий договор 1С: ИТС!
- Интегрирована подсистема БПО. Добавлена работа с подключаемым оборудовани[...]
Сегодня, 6.2.2019, опубликован релиз:
1.1.10.15
Состав релиза:
- (200283 Кб)
- (63396 Кб)
Новое в версии:
- Добавлена печатная форма типового договора займа выданных под шаблон "СРО Единство".
- Добавлена обработка "Выявление случаев отказа в выполнении распоряжение клиента о совершении операции (Положение ЦБ РФ № 639-П от 30.03.2018 года[...]
Сегодня, 28.1.2019, опубликован релиз:
1.1.10.8
Состав релиза:
- (199882 Кб)
- (62950 Кб)
Новое в версии:
- В кредитный продукт добавлена возможность установки отдельной процентной ставки в льготный период.
- Добавлена возможность установки штрафных санкций отдельно для кредитного продукта.
Доработан функционал:
- Обновлены правила о[...]
Сегодня, 24.12.2018, опубликован релиз:
1.1.10.1
Состав релиза:
- (199798 Кб)
- (64863 Кб)
Новое в версии:
- Модуль БКИ Эквифакс. Доработка интеграции под новый вариант взаимодействия TLS. Доработка выгрузки кредитной истории под доп.соглашения по договорам.
- Управление рассылками. Шаблон сообщений разделен на шаблон шапку и шаблон по дог[...]
Сегодня, 22.6.2018, опубликован релиз:
1.1.9.4
Состав релиза:
- (198006 Кб)
- (62739 Кб)
Новое в версии:
- В документ по формированию РВПЗ добавлена печатная форма восстановления резерва.
- Управление рассылками. В шаблон сообщений добавлены 3 новых параметра фамилия, имя и отчество.
Доработан функционал:
- Внесены доработки в типов[...]
Сегодня, 14.5.2018, опубликован релиз:
1.1.9.1
Состав релиза:
- (197928 Кб)
- (65073 Кб)
Новое в версии:
- Доработка конфигурации под деление штрафов непризнанные/признанные при включенной настройке "Отражать штраф на забалансовом счете" в учетной политике. Добавлен вид задолженности "Долг по штрафам (непризнанные)".
"- Обновлены правила [...]
Сегодня, 29.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.3
Состав релиза:
- (197470 Кб)
- (62589 Кб)
Доработано в версии:
- Для микрофинансовых организаций выгрузка в 1С:Бухгалтерию Предприятия 3.0 включена на период 1 квартала 2018 г.
Исправлены ошибки:
- Переход микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ. Исправлена ошибка в счетах ЕПС пе[...]
Сегодня, 28.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.2
Состав релиза:
- (197468 Кб)
- (62581 Кб)
Исправлены ошибки:
- Перехода микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ.
Сегодня, 27.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.1
Состав релиза:
- (197467 Кб)
- (62570 Кб)
Новое в версии:
- В связи с переходом микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ в конфигурации отключена возможность использования бухгалтерской части программы и выгрузки в 1С:Бухгалтерию Предприятия 3.0. Для МКК и МФК формирование проводок о[...]
Сегодня, 13.12.2017, опубликован релиз:
1.1.7.50
Состав релиза:
- (197291 Кб)
- (75152 Кб)
Новое в версии:
- Займы выданные. Добавлена возможность установки лимита на выдачу займа по контрагенту. В справочник "Контрагенты" в панели навигации добавлена ссылка на переход в регистр "Учет лимита по контрагенту".
- Займы выданные. Произведены дор[...]
Сегодня, 27.10.2017, опубликован релиз:
1.1.7.23
Состав релиза:
- (197152 Кб)
- (74852 Кб)
Доработан функционал:
- Займы выданные. В отчет по резервам добавлен отбор по статусу договора.
- Займы выданные. В отчет реестр по договорам добавлены поля "документ графика (текущий)", "наличие доп.соглашения", "срок займа (дни)".
Исправлены ошибки[...]
Сегодня, 24.10.2017, опубликован релиз:
1.1.7.20
Состав релиза:
- (197139 Кб)
- (62311 Кб)
Новое в версии:
- Займы выданные. В документы "Договор выдачи микрозайма", "Дополнительное соглашение" добавлена печатная форма "Справка о задолженности".
- В обработку "Обработка сведений об участии в экстремистской деятельности" добавлен вывод статист[...]
Сегодня, 31.8.2017, опубликован релиз:
1.1.7.1
Состав релиза:
- (196026 Кб)
- (73928 Кб)
Новое в версии:
- Выполнен переход на версию платформы 1С 8.3.10 в режиме совместимости с 8.3.6.
- Обновлена система лицензирования под работу на версии платформы 8.3.10 с включенной настройкой "Защита от опасных действий" для пользователя. Исключением [...]
Сегодня, 7.6.2017, опубликован релиз:
1.1.6.1
Состав релиза:
- (199788 Кб)
- (72388 Кб)
Новое в версии:
- В справочник "Организации" добавлен вид контактной информации "Веб-страница".
- В отчет по ожидаемым платежам добавлена возможность формирования смс рассылки.
- Изменения в смс рассылке. В справочник "Шаблоны сообщений" добавлено поле[...]
Сегодня, 12.4.2017, опубликован релиз:
1.1.5.1
Состав релиза:
- (199699 Кб)
- (71768 Кб)
Новое в версии:
- В документ "Регламентированная отчетность в ЦБ" добавлены отчеты "Отчет о деятельности КПК 4083-У", "Отчет о персональном составе КПК 4083-У".
- В справочник "Организации" для потребительских кооперативов добавлены табличные части для [...]
Сегодня, 15.3.2017, опубликован релиз:
1.1.4.70
Состав релиза:
- (199147 Кб)
- (71150 Кб)
Новое в версии:
- В справочник "Цели займов" добавлен вид займа "Ипотека". В справочник "Договоры с контрагентами" добавлено поле "Иной займ" - это признак того, что займ не является микрозаймом. Отчет о микрофинансовой деятельности доработан под данные [...]
Сегодня, 6.2.2017, опубликован релиз:
1.1.4.51
Состав релиза:
- (182804 Кб)
- (57453 Кб)
Доработан функционал:
- Рабочий стол кредитного специалиста. Командная панель документов доработана к единому виду для всех документов.
Исправлены ошибки:
- В нумераторе при использованиии префикса точки продаж.
- В документе начисления процентов по[...]
Сегодня, 20.1.2017, опубликован релиз:
1.1.4.42
Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (разработан в двух версиях - ПРОФ и КОРП) предназначен для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК):
- работа с просроченной задолженностью;
- формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), которые утверждены Банком России.
обеспечение работы по предоставлению и привлечению денежных средств;
автоматическое открытие лицевых счетов, что позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии
ведение бухгалтерского, налогового учета всех хозяйственных операций МФО и КПК на Едином плане счетов (ЕПС);
Возможности
Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».
Программа обеспечивает выполнение следующих задач:
Предоставление займов
- Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
- Предварительный расчет графиков предоставленных займов;
- Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
- Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
- Заявки на предоставление займов;
- Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
- Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;
- Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
- Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;
- Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
- Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);
- Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
- Автоматическое создание документов на выдачу займов;
- Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
- Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
- Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
- Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
- Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
- Возможность формирования Платежного портфеля;
- Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
- СМС рассылки, e-mail рассылки
Работа с просроченной задолженностью
- Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
- Возможность начисления резерва по займам;
- Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
- Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
- Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;
- Возможность оформления претензий;
- Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
- Возможность проводить реструктуризацию займов;
- Списание проблемных займов;
- Переуступка прав требований.
Возможности по привлечению средств
- Условия привлечения средств;
- Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
- Фактическое получение средств;
- Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
- Отражение в системе возврата средств;
- Возможность капитализации процентов;
- Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
- Хранение истории изменения условий привлечения средств;
- Пролонгация срока привлеченных средств;
- Расчет удержаний НДФЛ.
- Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
- Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
- Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ
- Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
- формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
- формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
- формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
- формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
- ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;
- Возможность проверки клиентов на причастность к экстремистской деятельности и терроризму:
- импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
- возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
- возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;
- Присутствует помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.
Сервисные функции конфигурации
- Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
- возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
- Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
- Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
- В отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.
Ведение регламентированного учета:
- Процентный доход с соблюдением требований Банка России - Положения №493-П и 501-П 2015 года;
- Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
- Учет по обособленным подразделениям.
Отражение хозяйственных операций
Основной способ отражения хозяйственных операций в учете - ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.
Ведение учета по нескольким организациям
В программе "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским " существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.
В программе "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" версии КОРП существует возможность вести бухгалтерский и налоговый учет организаций, имеющих обособленные подразделения. Для учета операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, в системе присутствует отдельный документ "Авизо".
Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.
Функционал программы "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:
- Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
- Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
- Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
- Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
- Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
- Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
- Учет ОС и НМА;
- Складской учет, учет запасов;
- Учет денежных средств;
- Взаиморасчеты с контрагентами;
- Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
- Доходы и расходы;
- Авансы полученные и уплаченные;
- Регламентные операции;
- Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
- Книга покупок и продаж;
- Закрытие периода.
Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения, по сравнению с версией КОРП:
- Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
- Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
- Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
- Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
- Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.
Товар отложен
в корзину
Чем интересна статья: автор составил первый аналитический обзор программ для бухгалтерского учета микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов на платформе 1С по ЕПС и ОСБУ, выделил общие тенденции их работы, отметил плюсы и минусы каждой из них
С 1 января 2018 г. для КПК и МФО начнется «новая жизнь» по правилам новых отраслевых стандартов, а еще через год, с 1 января 2019 г., МФК, МКК и кредитные кооперативы в обязательном порядке должны перейти на электронную бухгалтерскую (финансовую) и надзорно-статистическую отчетность в формате XBRL .
Бухгалтерские учетные системы, в первую очередь, должны соответствовать новым правилам и требованиям Банка России , поэтому прежние бухгалтерские программы, построенные на принципах РСБУ, придется менять. Ведущие IT-компании разработали и выпустили для НФО специальные программные продукты на платформе 1С, что легко объяснимо. По данным исследования TNS (Mediascope) около 90% автоматизированных рабочих мест в России используют программные продукты 1С.
В августе 2016 г. я уже провел небольшое исследование, посвященное разработанным на то время решениям для НФО. В обзор попали 4 программы:
- «1С-Рарус: Некредитная финансовая организация, редакция 1»;
- «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» (разработчик — компания «АйТи Капитал»);
- «Ортикон: ЕПС. Основная поставка ред.1»;
- «Хомнет:НФО».
В исследование не вошло несколько решений для страховщиков и «ценнобумажников», заявленных после публикации, осенью-зимой 2016 г., и дорогие разработки ценой более 1,5 млн. рублей.
Всего на рынке в конце 2016 – начале 17 г. реально конкурировали 10 продуктов . Как показала практика внедрений, все эти решения, оказались «незрелыми», некоторые откровенно «сырыми», более-менее «докрученными» оказались только 2-3 системы из указанного десятка. Остальные дописывались и дорабатывались «на ходу», причем некоторые, из них так и остались полуфабрикатами (например, без модуля бухгалтерской отчетности для Банка России). Чтобы довести такие не самые дешевые «продукты» до соответствия требованиям регулятора компании-покупателю придется потратить сумму, в разы или на порядок большую, чем цена «коробки» (тиражного продукта).
К середине 2017 г. актуальным стал уже переход на ЕПС и ОСБУ бухгалтерий для МФО, МКК и кредитных кооперативов. Основные разработчики программ для НФО прошлого года плюс несколько новых «игроков» уже сформировали «витрину» решений. В рамках данной статьи предлагаю небольшой маркетинговый обзор 8 решений от 6 разработчиков . Из рассматриваемого списка исключены поставщики нетиражных программ для крупных внедрений. Возможно, на рынке будут появляться новые продукты. Сколько их будет, по какой цене и смогут ли они составить серьезную конкуренцию программам из представленного исследования, сейчас сказать сложно. .
Общие тенденции
Первое что «бросается в глаза» — это цены.
Цены, демпинговые по сравнению с ценами программ для НФО конца 2016 г .
Главный ценовой тренд: 25-50 тыс. руб. за «коробку» – что 2-3 раза дешевле прежних бюджетных вариантов от «1С-Рарус» и «АйТи Капитал». Вероятно, это связано с тем, что основные поставщики коробок уже вернули вложенные в разработку средства. Возможно, снижение цен связано со значительным количеством МФО и КПК, в 3 раза большим, например, чем количество «ценнобумажников», депозитариев и управляющих компаний. Некоторые разработчики в расчете на массовый спрос на свои продукты явно «играют на понижение» цены.
Есть и другая тенденция:
Программа для бухгалтерского учета в половине решений предлагается вместе с полноценным операционным контуром или бэк-офисом
Купив и внедрив такую программу, компания на 80-100% автоматизирует свои бизнес-процессы и управленческий учет. Предполагаю, эта тенденция в значительной степени связана с потребностью топ-менеджеров МФО «уйти» от всяческих обменов данными между разрозненными «кусочками» автоматизации, сложившимися исторически в ходе развития компании.
Если операционный контур компании независимо от размеров удобный и хорошо управляемый; в него много вложено, работает он надежно и дает адекватную управленческую информацию и отчетность, нет смысла переходить на новый бэк-офис, заниматься переносом всей базы данных в новую программу. Достаточно купить только «бухучет» по ЕПС/ОСБУ и потратиться на качественные модули обмена данными. Если же бэк-офиса нет или его работа вызывает множество вопросов и нареканий, лучше купить полное решение и сделать грамотный перенос.
И еще тенденция: повторяется история с «программами-полуфабрикатами».
Почти все рассмотренные программные решения в определенной степени «сырые», с ошибками и «недоделками» .
Причиной этому является объективные методические сложности реализации новых требований Банка России, которые до сих пор формируются и уточняются (например, нет четкой нормативной базы для КПК), и иногда положения допускают различное толкование. Есть этому и организационно — производственные причины: нехватка времени и специалистов у разработчиков, чтобы все проверить и отладить.
Ну и самое неприятное – это причины коммерческие: политика некоторых руководителей IT-компаний, допускающих недоработки и ошибки программы, как норму.
Делайте выводы: цена и «раскрученность» программы – не главное . Не попадайтесь в «капкан» рекламы, «регалий», «гарантий» и красивых картинок на презентациях. За рекламу, бесплатные семинары и дружбу с руководством бизнес-ассоциаций заплатите в конечном счете вы (ваши компании), если поверите этим «волшебникам» и купите «кота в мешке». Но не «ведитесь» и на черный пиар, совершенно нелепые утверждения по некоторым продуктам, который, как показала практика 2016 – начала 2017 гг., имел место быть. Альтернатива на рынке есть, не пожалейте времени на сбор информации и тщательный анализ и выбор.
С другой стороны, идеального продукта нет и быть не может . Давайте по-честному, ошибки и «недоделки» в «новоиспеченных» программах были, есть и будут встречаться по вполне понятным экономическим причинам. Чудес не бывает, программа, доведенная до совершенства и работающая, как швейцарские часы, и стоить будет миллионы рублей. Вас это устроит? Понятно, что нет. Важно отношение разработчика к этим проблемам. IT-компания, делающая ставку на качественный продукт и ответственное отношения с покупателями, а не на раскрутку полуфабриката (конструктора) и «быстрые деньги», организует обратную связь, эффективную обработку всех замечаний, пожеланий, вопросов от покупателей – пользователей и партнеров, внедряющих решение. Солидный разработчик должен отвечать за сроки появления в обновлениях программы дополнительных модулей в соответствии с требованиями регулятора и законодательства.
Но это не означает, что нужно откладывать покупку и внедрение на более поздний срок и ждать выхода качественных релизов программ после серии обновлений. Нужно просто внимательно выбирать решения, у которых по опыту внедрений 2016-2017 гг. есть перспектива успешного внедрения и качественного сопровождения,
Есть и такой тренд:
Разработчик поставляет не программу, а конфигурацию, которая «ставится» в Бухгалтерию 8.3. как обновление
Появляется возможность вести учет по 2 принципиально разным стандартам, по РСБУ и по ЕПС/ОСБУ. Не буду касаться технических вопросов возможности реализации такого решения. Нужно это пользователем в одной программе или нет – вопрос спорный. Мнение консультантов и экспертов нашей компании однозначное: удобство ведения параллельного учета кажущееся. Бюджетно, технологично, только методически неверно. Он на практике не упрощает, а усложняет работу бухгалтера. Параллельный учет сам по себе не может эффективно научить пользователя работе с ЕПС. С точки зрения маркетинга считаю, что это чисто рекламный ход, чтобы привлечь на свою сторону часть бухгалтеров, не очень уверенных в своих профессиональных возможностях разобраться с новыми требованиям.
Имеющийся ассортимент программных продуктов
Итак: для автоматизации учета микрофинансовых организаций (МФК и МКК) и кредитных кооперативов на платформе 1С предлагаются следующие решения:
- 1С-Рарус: Некредитная финансовая организация (2 версии продукта);
- 1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации (1 продукт);
- 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом (2 версии продукта);
- Ортикон: Управление микрофинансовой организацией (1 продукт);
- Моя МФО: Учет в микрофинансовых организациях (1 продукт);
- (1 продукт).
Ниже предлагаю краткую характеристику продуктов и их версий.
1С-Рарус: Некредитная финансовая организация
Разработчик, «1С-Рарус» – один из ведущих российских поставщиков решений на платформе 1С, хорошо известный множеством отраслевых решений и качеством продуктов. Продукт поставляется в 2 версиях: основной и для микрофинансового рынка.
Универсальное основное решение для НФО – известный и относительно хорошо зарекомендовавший себя продукт для НФО по самой бюджетной на рынке цене (на начало 2017 г. – 80 тыс. руб., потом – 100 тыс. руб.) Рекомендуется как достаточно «доработанное» полнофункциональное решение с несложной настройкой для «бухучета» АХД по ЕПС/ОСБУ средним и крупным микрофинансовым компаниям. Для работы вместе с ним в тандеме разработчик предлагает давно известный на рынке продукт для операционного учета — 1С-Рарус:Микрофинансовая организация (цена – 25 тыс. руб.)
Версия для микрофинансового рынка имеет одно ограничение: количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных – не более 10 тыс. каждого вида. Поставляется по привлекательной цене – 35 тыс. руб. Предназначен для небольших МФО и КПК, не планируюших менять программу, на которой работает бэк-офис (учет основной деятельности).
Программу можно купить непосредственно у разработчика или у партнера «1С-Рарус».
1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП
Разработчик — московская компания «АйТи Капитал» — партнер 1С по программам для финансового сектора. Накопленные в этой сфере возможности позволили компании сделать продукт, который получил поддержку 1С – статус «Совместно». Но в 1С:БНФО есть только общехозяйственный и кадровый учет, отсутствует учет специализированных задач. Существенные минусы – отчетности нет и ее «появление» не анонсируется, программу перед использованием нужно серьезно и долго настраивать, сложное обучение.
Фактически и на словах весной 2017 г. стало ясно, что для реального использования 1С:БНФО необходима существенная доработка данного полуфабриката, адаптация к отраслевой специфике различных НФО, в т. ч. и к специфике кредитного кооператива и микрофинансовой организации. На настоящее время в силу недоработанности решения, сложности использования и малоконкурентной цены (130 тыс. руб.) перспективы спроса на 1С:БНФО туманны.
1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом
Компания «Аудит-Эскорт» сделала свое решение для управления МФО и КПК на основе 1С:БНФО от «АйТи Капитал». Получился солидный продукт, совмещающий в себе операционный, кадровый и бухгалтерский учет в «одном окне». В программе предусмотрено, наверное, все, что может понадобиться микрофинансовым НФО: от учета займов, CRM и скоринга до БКИ и ПОД/ФТ.
1С: Управление МФО и КПК, как и Рарус:НФО, предлагается в 2 версиях: КОРП и ПРОФ. Версия КОРП с выгодной (относительно 1С:БНФО) ценой в 150 тыс. руб. я бы порекомендовал средним и крупным МФО. Версия ПРОФ с ценой 45 тыс. руб. имеет «урезанные» возможности. Понятно, что эта версия сделана для мелких МФО и КПК, планируюших вместе с переводом «бухучета» на ЕПС/ОСБУ реорганизовать учет основной деятельности, связать воедино все «грани» учета. Насколько критичны ограничения: самим НФО виднее. Конечно, 3 тысячи выданных займов в год, не более 10-12 договоров в день – это может быть и неплохо для КПК в маленьком городке или поселке в провинции.
Программу получила поддержку 1С, статус «Совместно» и доступна для приобретения через любого франчайзи. Но, при всех своих преимуществах, к сожалению, решение 1С: Управление МФО и КПК унаследовала недостатки материнской программы: в бухгалтерской части продукту требуется сложная настройка и основательная методическая поддержка. Так что купить и установить на офисные компьютеры решение 1С: Управление МФО и КПК совершенно недостаточно, нужен не просто ИТС сервис, а квалифицированное сопровождение.
Понимая это «Аудит-Эскорт» разработала специальный шаблон – «Базовую учётную модель». Это – «информационная надстройка» с предопределёнными данными, своего рода, «мастер», позволяющий гибко сделать типовые настройки с учётом профиля компании (МФО, КПК) и учётной политики. Цена – достойная: 7,5 тыс. руб. для версии ПРОФ и 15 тыс. руб. для КОРП. Кроме того, разработчик предлагает дистанционные обучающие курсы: 16 часов за 8 тыс. руб.
И ПРОФ и КОРП версии предусматривает возможность апгрейда бухгалтерских программ и лицензий к ним с зачётом стоимости отдаваемой программы. И ещё: для переноса справочников, документов и регистров из старого бэк-офиса предусмотрена специальная обработка, поставляемая в комплекте.
Ортикон: Управление микрофинансовой организацией
Это не программа, а конфигурация 1С, которая является дополнением к типовой конфигурации «1С: Бухгалтерия предприятия 8» редакция 3.0. Переход на конфигурацию УМФО ЕПС позволяет получить универсальный продукт для комплексного учета деятельности микрофинансовой организации. «Бросается в глаза» цена — 24 800 руб., самая низкая у рассмотренных продуктов для МФО и КПК. Но не обольщайтесь, компания «Ортикон» «предусмотрела» для покупателей пакет дополнений, без которых программа работать сможет, а вот компания-покупатель – вряд ли долго. Судите сами, какие дополнительные модули предлагает разработчик и по каким ценам. Модули БКИ и СМС-рассылок – за 3 990 руб. каждый и модули ДДС и ФЗ115 (ПОД/ФТ) по 10 800 руб. С этими дополнениями «самое дешевое» решение сразу переходит в категорию «бюджетных середнячков» ценой 40-55 тыс. руб.
К сожалению, мне не удалось посмотреть функционал продукта, заявка на демо-версию осталась без ответа. Не думаю, что такая маркетинговая политика даст УМФО ЕПС конкурентное преимущество.
По информации на сайте компании можно сделать вывод, что «Ортикон» сам разрабатывает, продает и сопровождает продукт УМФО ЕПС. В отличие от программ «1С-Рарус», «АйТи Капитал», «Аудит-Эскорт», которые продаются через сеть партнеров, «Ортикон» «все берет на себя». Во всяком случае, я не нашел информации о партнерах на сайте компании. Такая политика, на мой взгляд, не сулит покупателям качественного внедрения и сопровождения, если их (покупателей) будет много.
Моя МФО: Учет в микрофинансовых организациях
Об этом решении разработчиков из Санкт-Петербурга можно написать почти всё то же самое, что чуть выше написано про УМФО ЕПС компании «Ортикон». Кроме дополнительных модулей (их нет).
Из плюсов продукта:
- Конкурентоспособная цена 38 900 руб;
- Продуманный функционал бэк-офиса, возможностей меньше чем в 1С:Управление МФО и КПК от «Аудит-Эскорт», но программа удобная, возможна настройка ролей и прочее;
- Есть бухгалтерская отчётность по проектам стандарта МФО;
- Стандартные формы (ОСВ и т.д.) и формы бухгалтерской отчётности подвижны и снабжены множественными настройками отборов и трансляции. С участием разработчика возможно добавлять формы для использования в управленческой деятельности;
Существенные минусы:
- Многие программные модули работают по РСБУ: полной настройки соответствия счетов ЕПС и РСБУ (мэппинга) нет;
- Нет некоторых справочников по ОСБУ;
- Настройка задана по умолчанию, но не по всем счетам, хотя разработчик регулярно добавляет новые правила в базовую настройку. Но настройки сложные и завязаны на систему отборов, поэтому пользователь с трудом сможет самостоятельно сделать настройку
- Разработчик реализовал в программе параллельный учёт. Но всё построение проводок на ЕПС построено на трансляции движений счетов РСБУ на регистрах РСБУ. Когда период изучения и апробации программы закончится и начнётся её реальное использование, пользователям трудно будет отказаться от привычных счетов по РСБУ.
- Разработчик также как и «Ортикон» самостоятельно продаёт и сопровождает продукт, распространять его через франчайзи они не планируют.
В целом, продукт неплохой, он активно дорабатывается и развивается, определённые перспективы у него на рынке есть, но сделать разработчикам ещё предстоит больше чем сделано. Прежде всего, им необходимо решить вопрос безошибочной работы достаточно сложной «надстройки ЕПС на фундаменте РСБУ»: как, при значительном количестве транзакций вести аналитику проводок (непонятно как будет проводится анализ наличияотсутствия проводок по ЕПС, нет отчётов для сверки).
Хомнет НФО 2.0
Разработчик — «Хомнет Консалтинг» — 17 лет занимается автоматизацией международных компаний. И предлагает, судя по описанию, очень качественный продукт. И по приемлемой для больших компаний цене – от 360 000 руб. В программе – только бухучет. Безусловно, решение найдет своего покупателя – это самые крупные МФК. Программа Хомнет ориентирована на ее использование как основу для разработки более углубленного решения под конкретные нужды этих компаний, с большим процентом доработок и настроек, а также, интеграции системы бухучета с иными информационными системами.
Случайно, на сайте одной из СРО КПК, я обнаружил ещё несколько решений от провинциальных IT-компаний (Ростов-на-Дону, Вольск и др.). При всём уважении к бизнесу и специалистам, работающим в непростых финансовых условиях российской «глубинки» я не нашёл принципиальных отличий в функционале и ценах от продуктов Ортикон.УМФО ЕПС и Моя МФО. Это — точно такие же комплексные решения, устанавливаемые через обновление конфигурации 1С:Бухгалтерии 8.3. И обещания возможности как в Моя МФО, вести параллельный учёт: по ЕПС и РСБУ. Такие, недорогие по цене решения, при условии настойчивой раскрутки в интернете и через СРО конечно смогут составить конкуренцию «столичным штучкам», особенно в провинции. Я буду только рад этому. Но даже качественная программа может стать «головной болью», если нет эффективного сопровождения и методической поддержки.
ВЫВОДЫ
Первое. Надо экономить. Но экономить разумно. Помните: скупой платит дважды. Даже если у вас небольшая компания, но вы планируете развивать бизнес, не стоит экономить на времени и качестве программы. Как показал опыт внедрений конца 2016 — первой половины 2017 гг., для установки и освоения программы (до уровня самостоятельного ведения учета) требуется минимум 3 месяца. И не покупайте откровенно «сырые» полуфабрикаты (даже под обещания что точно завтра все будет), посмотрите несколько вариантов и протестируйте демо-версии. Задавайте вопросы консультантам – методологам, но не в самих компаниях – разработчиках, а в независимых фирмах — поставщиках нескольких альтернативных решений.
Конечно, можно купить программу подешевле и до 2019 г. (эры XBRL) использовать ее номинально, для галочки, а отчетность делать «руками». Вы сэкономите 20-50 тыс. руб., но что это даст вашей организации? Экономически выгоднее уже в 2017 г. купить программу, пусть не самую дешевую, но которая вам подходит и, самое главное, программу, которая на практике показала свою работоспособность, грамотно ее внедрить, освоить и использовать как конкурентное преимущество.
Отраслевое решение "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" предназначено для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов: обеспечение деятельности по предоставлению и привлечению денежных средств, ведение бухгалтерского и налогового учета всех хозяйственных операций микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК) на Едином плане счетов (ЕПС), формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), утвержденными Банком России.
Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач:
Предоставление займов
- Разработка линейки Финансовых продуктов - видов предоставляемых займов;
- Предварительный расчет графика предоставленного займа;
- Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
- Оформление Заявок на предоставление займа;
- Оценка кредитоспособности потенциального заемщика;
- Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
- Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;
- Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
- Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;
- Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
- Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ);
- Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону;
- Автоматическое создание документов на выдачу займа;
- Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
- Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
- Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
- Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня;
- Формирование Платежного портфеля;
- Анализ отклонений от графиков возврата;
- Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий;
- СМС и e-mail рассылки.
Работа с просроченной задолженностью
- Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
- Начисление резерва по займам;
- Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
- Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
- Приостановка начисления процентов, комиссий;
- Оформление претензии;
- Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
- Реструктуризация займа;
- Списание проблемного займа;
- Переуступка прав требований.
Привлечение средств
- Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
- Указание условий привлечения средств;
- Оформление фактического получения средств;
- Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
- Отражение возврата средств;
- Пополнение и снятие личных сбережений в любой момент;
- Капитализация процентов;
- Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
- Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
- Расчет удержаний НДФЛ.
Формирование отчетности
- Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
- Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
- Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами".
Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
- Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ;
- Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму;
- Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
Особенности регламентированного учета
- Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
- Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК;
- Ведение учета по обособленным подразделениям.
Выберите решение под Ваши конкретные задачи
1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом | ПРОФ | КОРП |
Разработано на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации» | версии ПРОФ | версии КОРП |
Ведение учета по обособленным подразделениям | ||
Настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. | ||
Выгрузка мемориальных ордеров в файл | ||
Создание в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов. | ||
Количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных | Ограничено – по 3 тысячи каждого вида | Не ограничено |
Наименование | Цена | |
1С:Предприятие 8. Управление МФО и КПК ПРОФ | 45 000 руб. | |
1С:Предприятие 8. Управление МФО и КПК ПРОФ для 5 пользователей | 81 000 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 1 р.м. | 12 600 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 5 р.м. | 43 200 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 10 р.м. | 82 800 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 20 р.м. | 156 000 руб. | |
1С:Предприятие 8. Управление МФО и КПК КОРП | 150 000 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 1 р.м. | 15 750 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 5 р.м. | 54 000 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 10 р.м. | 103 500 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 20 р.м. | 195 000 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 50 р.м. | 468 000 руб. | |
1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 100 р.м. | 900 000 руб. |
Расширение количества автоматизированных рабочих мест осуществляется приобретением (на 1, 5, 10, 20, 50, 100, 300, 500 рабочих мест), клиентских лицензий "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом " (на 1, 5, 10, 20 рабочих мест для версии ПРОФ и на 1, 5, 10, 20, 50, 100 рабочих мест для версии КОРП).
Количество приобретаемых лицензий на использование конфигурации "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом " и платформы "1С:Предприятие 8" определяется, исходя из потребности в максимальном количестве одновременно работающих пользователей с данной конфигурацией.).
Для использования данного прикладного решения в клиент-серверном варианте необходима лицензия на сервер "1С:Предприятия 8".
Сервисное обслуживание программных продуктов, содержащих конфигурацию "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом " и поддержка пользователей в части работы с платформой "1С:Предприятие" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения "1С:Предприятие" с активированным сервисом 1С:ИТС Отраслевой 2-й Категории для версии ПРОФ и 1С:ИТС Отраслевой 3-й Категории для версии КОРП.
При покупке любой программы «1С:Предприятие» (кроме базовых версий) в обычном порядке или по схеме апгрейда пользователи имеют право выбрать одну из схем льготного сопровождения:
- Оформить на льготный период сопровождения равный 3 месяцам без дополнительной оплаты.
- Оформить на 12 месяцев по схеме 8+4, в этом случае пользователь оплачивает 8 месяцев и получает 4 месяца льготного сопровождения без дополнительной оплаты.